Finansinio planavimo laipsnis yra labiausiai tarptautiniu mastu atpažįstama kvalifikacija šioje srityje. Norėdami įgyti akredituotą laipsnį, kandidatas turi baigti formalią studijų programą aukštojoje mokykloje. Susijusių verslo disciplinų, tokių kaip finansai, ekonomika ir apskaita, bakalauro laipsnį turintys asmenys taip pat gali rasti darbą finansų planuotojais. Daugelis bakalauro ir magistrantūros studijų įstaigų siūlo finansų planavimo studijų programas.
Nors tikslūs priėmimo reikalavimai priklauso nuo institucijos, gera bakalauro finansinio planavimo studijų programa paprastai tikisi, kad kandidatai išlaikys vidurinės mokyklos anglų ir matematikos pažymius. Studentai turi būti baigę giminingos disciplinos bakalauro programą, kad galėtų įstoti į finansų planavimo magistro studijų programą, o magistro laipsnis gali būti pagrindas tolimesnėms doktorantūros studijoms. Labai nedaug finansų planuotojų siekia doktorantūros finansinio planavimo laipsnio, nebent jie planuoja dėstyti dalyką arba yra suinteresuoti prisidėti prie šios srities tyrimų.
Finansinis planavimas reiškia finansinių konsultacijų rūšį, pritaikytą individualių klientų poreikiams, o ne įmonių ar kitų organizacijų poreikiams. Finansų planuotojai glaudžiai bendradarbiauja su savo klientais, kad nuspręstų dėl turto valdymo ir generavimo strategijų. Jie dažnai užmezga ilgalaikius santykius ir peržiūri savo planus, kad atitiktų pokyčius ekonomikoje arba savo klientų finansines aplinkybes ir tikslus.
Finansų planuotojo karjeros sėkmė priklauso nuo to, kokioje įmonėje jis dirba, o dirbant savarankiškai – nuo klientų, kuriuos finansų planuotojas gali pritraukti. Geriausios įmonės ir klientai dažnai labiau domisi finansų planuotojo patirtimi ir pasiekimais, o ne studijų lygiu. Dauguma finansų planuotojų turi tik bakalauro laipsnį, o po šio pirmojo laipsnio pasirenka investuoti savo laiką į savo portfelių kūrimą ir patirties kaupimą.
Finansinio planavimo laipsnio trukmė skiriasi priklausomai nuo lygio. Bakalauro laipsnis paprastai trunka nuo trejų iki penkerių metų; magistro laipsnis, nuo vieno iki trijų; ir daktaro laipsnis nuo trijų iki penkių. Taip pat įprasta, kad profesionalai siekia gauti sertifikatą ir jungiasi į profesines asociacijas. Vienas iš plačiausiai žinomų finansinio planavimo įgaliojimų visame pasaulyje yra JAV suteiktas Certified Financial Planner (CFP) sertifikatas. Kad įgytų šį sertifikatą, kandidatai turi turėti atitinkamą bakalauro laipsnį, trejų metų profesinę patirtį ir išlaikyti BŽP sertifikavimo egzaminą bei asmens patikrinimą.