Norėdami gauti finansinio planavimo sertifikatą, galite pasirinkti vieną iš kelių. Viena iš galimybių yra užsiregistruoti į mokymo programą, kurioje pagrindinis dėmesys skiriamas finansinio planavimo sertifikavimui. Turėdami tam tikrus vietinių finansų planavimo agentūrų pripažintus įgaliojimus, galite gauti sertifikatą nebaigę mokymo programos. Paprastai finansinio planavimo sertifikato gavimas yra pagrįstas profesionalių licencijų mokesčiais išlaikius egzaminą. Gavę sertifikatą, galėsite tęsti karjerą konsultuodami klientus įvairiomis finansinio planavimo temomis.
Paprastai norint gauti finansinio planavimo sertifikatą, reikia dalyvauti finansų planavimo mokymo programoje. Registracijos procesas gali skirtis, tačiau paprastai reikia užpildyti paraišką ir sumokėti registracijos bei kursų mokesčius. Pareigūnai peržiūri paraiškos medžiagą ir išsiunčia pranešimą apie jūsų priėmimą į mokymo programą.
Galbūt norėsite pasirinkti programą, kuri yra pripažinta ir akredituota vietinių ar regioninių finansinio planavimo asociacijų. Paprastai šios programos yra patikimos dėl asociacijų nustatytų etikos ir profesinių standartų. Apskritai šie standartai yra pagrįsti reguliavimo reikalavimais praktikuojant finansų planavimą savo srityje.
Laikas, kurį norite skirti tam, kad taptumėte sertifikuotu finansų planuotoju, gali turėti įtakos pasirenkant mokymo programą. Bakalauro laipsnis paprastai trunka ketverius metus ir dažnai reikalingas norint gauti pradinį sertifikavimo statusą. Dėl magistrantūros studijų dauguma programų trunka iki dvejų metų ir praplečia pagrindines žinias, įgytas bakalauro studijų metu. Pats sertifikavimo procesas paprastai trunka trumpiausiai. Kai kuriais atvejais sertifikatų programai paprastai reikia turėti bakalauro laipsnį, ankstesnę darbo patirtį arba abiejų derinį.
Dauguma sertifikavimo kursų yra skirti medžiagai, kuri dažnai įtraukiama į sertifikavimo egzaminą. Paprastai sertifikavimo egzaminas apima dabartines su finansų planavimu susijusias temas. Šios temos gali apimti investicinius produktus, finansų pramonės tendencijas ir finansų rinkos reguliavimo gaires.
Norint gauti finansinio planavimo sertifikatą, būtina pasiruošti egzaminui ir jį laikyti. Pramonės ekspertai paprastai rekomenduoja studijuoti su finansų planavimu susijusias temas, kad būtų galima pasiruošti egzaminui. Kai kurios institucijos gali pateikti studijų medžiagą, kurią galėtumėte peržiūrėti prieš laikydami egzaminą.
Jei turite tam tikrus kredencialus, prieš laikydami sertifikavimo egzaminą galite atsisakyti užsiregistruoti į sertifikavimo programą. Pavyzdžiui, galite turėti kelerių metų darbo patirtį finansų planavimo srityje. Galimybė apeiti mokymo programą dažniausiai priklauso nuo jūsų vietovėje taikomų finansinio planavimo reikalavimų.
Būkite pasirengę mokėti mokesčius už finansinio planavimo sertifikatą. Paprastai yra pradinis mokestis, kuris apima egzamino išlaidas ir asociacijos nario mokesčius. Vėlesni mokesčiai mokami kasmet arba kas dvejus metus, jei nuspręsite išlaikyti sertifikatą.