Kai kurie žmonės mano, kad gyvybės draudimas yra investavimo galimybė, kuri gali labai atsipirkti. Kiti svarsto, ar net tinkama draudimo polisą priskirti prie tikros investavimo priemonės. Faktas yra tai, kad yra keletas labai rimtų priežasčių laikyti gyvybės draudimą verta investicija, ypač dėl to, kad turtas yra susijęs su planavimu išeiti į pensiją.
Yra įvairių gyvybės draudimo rūšių, kurių kiekviena apdraustajai šaliai suteikia savo išmokų. Pasirinkus tinkamą gyvybės draudimo investiciją, reikia nustatyti, ką investuotojas nori pasiekti su draudimu. Jei iš esmės siekiama sukurti išmoką mirties atveju, kuri galėtų suteikti naudos gavėjams lėšų apmokėti bet kokias gyvenimo pabaigos išlaidas ir galbūt šiek tiek likučio, tuomet tikslinga laikyti terminuotą gyvybės draudimą investicija, kurią verta įtraukti į planus. dėl ateities.
Asmenims, kurie nenori išmokų, viršijančių mirties pašalpą, gali būti tinkamas viso gyvybės draudimo polisas. Kartais žinomas kaip grynųjų pinigų vertės draudimas, visą gyvenimą trunkantis draudimas yra gyvybės draudimo rūšis, kuri palaipsniui didina grynųjų pinigų vertę, kuri gali būti naudojama kaip užstatas arba netgi pasinaudojama nelaimės atveju. Paprastai yra galimybė grąžinti bet kokį atšauktą likutį, o tai savo ruožtu išlaiko maksimalią išmoką mirties atveju. Viso gyvybės draudimą tikslinga laikyti investicija, kuri gali suteikti didelį finansinį saugumą ir ramybę, kaip lizdinį kiaušinį, kurį prireikus galima naudoti vėlesniais metais.
Kita priežastis laikyti viso gyvybės draudimą investicija, kurios verta siekti, yra daugelyje šalių siūlomos mokesčių lengvatos, skatinančios įsigyti ir išlaikyti gyvybės draudimo apsaugą. Priklausomai nuo kilmės šalies, gali būti galimybė gauti mokesčių lengvatų bet kokiems mokėjimams pagal planą per tam tikrus mokestinius metus arba gali atsirasti mažai arba visai nebūti mokestinių įsipareigojimų, kai išmokos pagal planą atliekamos vėlesniais metais. Nors galima ginčytis, kad tų pačių tikslų būtų galima pasiekti perkant kitų rūšių investicijas ir jas laikant bėgant metams, faktas yra tas, kad konservatyvūs investuotojai kartais teikia pirmenybę santykinai mažai rizikai, susijusiai su draudimu kaip investavimo galimybe. Skiriant laiko suprasti, kokią naudą gyvybės draudimas gali suteikti atsižvelgiant į asmens situaciją, tai gali būti labai praktiškas sprendimas ilgalaikėje perspektyvoje.