Finansinio planavimo darbalapio pasirinkimas gali būti pirmasis žingsnis siekiant sutvarkyti biudžetą. Nesvarbu, ar tvarkyti asmenines išlaidas, planuoti investicijas ar skaičiuoti verslo pelną, finansinio planavimo darbalapis gali padėti tvarkyti ir pateikti duomenis taip, kad juos būtų lengva peržiūrėti ir suprasti. Yra daug skirtingų darbalapių, kurie gali padėti organizuoti išlaidas ir paversti paslaptį, kur pinigai patenka į produktyvią ateities strategiją.
Pagrindinį finansinio planavimo darbalapį galima pasidaryti namuose naudojant paprastą skaičiuoklės duomenų programą ar net rašiklį ir popierių. Planuojant asmeninius finansus, svarbu sekti pajamas ir išlaidas. Sukurkite paprastą skaičiuoklę, kurioje matuojamos išlaidos pagal paprastas kategorijas, pvz., maisto, elektros sąskaitos, nuomos, pramogų, dujų, draudimo ir kredito kortelės sąskaitos. Tada stebėkite kiekvieno mėnesio išlaidas, įvesdami mokėjimų sumas į šią kategoriją. Atimkite tai iš visų pajamų per mėnesį ir skaičiuoklė bus naudojama kaip mėnesio išlaidų sąskaita.
Su patogiu skaičiuotuvu tai lengva padaryti ranka, tačiau daugelyje kompiuterių yra pagrindinės skaičiuoklių programos, kurios gali lengvai atlikti matematiką. Taip pat lengva rasti paruoštą finansų planavimo darbalapį tiesiog paieškojus internete. Daugelį darbalapių galima atsisiųsti nemokamai ir jie gali būti puiki alternatyva darbalapio šablono kūrimui namuose.
Finansų planavimo programinė įranga taip pat gali sukurti finansinio planavimo darbalapį, kuris gali būti naudojamas įvairiems skaičiavimams. Netgi pagrindinės versijos gali greitai įrašyti išlaidų įrašą ir konvertuoti jį į pajamų procentą, kad būtų galima visapusiškai peržiūrėti išlaidas. Žmonėms, turintiems taupomąsias ir investicines sąskaitas, yra darbalapių, kurie gali sudaryti tikėtinų pajamų sąrašus, pagrįstus palūkanų normomis ir net rinkos rezultatais. Šios pažangesnės funkcijos puikiai tinka žmonėms, turintiems investicijų portfelį.
Finansinio planavimo darbalapis taip pat gali padėti sukurti lengvai suprantamus skolų mokėjimo planus. Įvedus tokius veiksnius kaip visa skola, palūkanų norma ir kiekvieno mokėjimo suma, darbalapyje gali būti greitai pateikti rezultatai, paaiškinantys, kiek laiko užtruks skolos apmokėjimas ir kokios bus bendros išlaidos skaičiuojant palūkanas. Tai gali būti labai naudinga žmonėms, turintiems daug skolų; Išsiaiškinę, kurios iš jų kainuos didžiausias bendras išlaidas, gali padėti nustatyti, kurioms skoloms skirti papildomų pinigų ar didesnių mokėjimų. Finansinio planavimo darbalapio naudojimas skolų valdymui gali būti geras būdas išlikti vagone, kiek tai susiję su skolomis, ir padėti ilgalaikiam ateities finansų planavimui.