Geriausios finansų patarėjo programos pasirinkimas – tai procesas, kurio metu būsimasis patarėjas atlieka savo poreikių inventorių ir suderina juos su geriausia turima programa. Norint tapti finansų patarėju, reikalingas aukštasis išsilavinimas, įvairūs sertifikatai, mokymai ir nuolatinė pagalba. Geriausia programa bus ta, kurią būsimasis patarėjas gali rasti vietoje arba vietoje, kurią patarėjas nori persikelti; siūlo reikiamo lygio sertifikatą arba mokymą; ir paprastai lemia užimtumą. Dažnai būsimi darbdaviai rengs mokymus mainais į tai, kad naujas patarėjas prisijungs prie tos įmonės.
Jei būsimasis patarėjas neturi universitetinio laipsnio, geriausia finansų patarėjo programa gali būti universitete. Jungtinėse Valstijose yra daug kolegijų ar universitetų, siūlančių finansų planavimo laipsnius. Tokio tipo programose dažnai įeina būtinų sertifikatų baigimas, kaip būtina sąlyga norint įgyti laipsnį. Mokyklos, siūlančios finansinio planavimo laipsnius, taip pat paprastai turi įdarbinimo tinklus, padedančius potencialiam patarėjui rasti įmonę, su kuria galėtų dirbti.
Būsimam patarėjui, turinčiam išsilavinimą, geriausia finansų patarėjo programa galėtų būti įmonė, kuri specializuojasi rengiant reikiamus sertifikatus, arba finansų patarėjų įmonė, kuri teiks tokius mokymus. Finansų patarėjams JAV reikalingos 7 ir 63 serijos vertybinių popierių licencijos, kad galėtų dirbti su klientais investavimo klausimais ir realiai parduoti vertybinius popierius. Gyvybės draudimo licencija taip pat paprastai reikalinga, nes finansinis planas paprastai apima gyvybės draudimo komponentą. Sertifikuoto finansų planuotojo (CFP) sertifikatas nėra būtinas norint būti finansų planuotoju, tačiau daugelis įmonių reikalauja, kad jų patarėjai gautų šį paskyrimą, dažnai per pirmuosius kelerius metus, kai pamato klientus.
Finansų patarėjui, turinčiam universitetinį išsilavinimą ir reikalaujamus sertifikatus, paprastai reikia mokymų ir patyrusių specialistų patarimo. Geriausių finansų patarėjų programa sertifikuotiems absolventams siūlys mokymus, kaip pritraukti klientus, įvertinti klientų finansinius poreikius, sudaryti planą, parduoti planą ir nuolat stebėti planą. Daugelis firmų siūlo „iki rakto“ programą kolegijų absolventams, kurie suteikia sertifikavimą, mokymus ir nuolatinę pagalbą baigus pradinį mokymą.
Geriausia finansų patarėjo programa atitiks esamus būsimojo finansų patarėjo poreikius. Jei patarėjas neturi universitetinio laipsnio, geriausia programa paprastai yra kolegija, siūlanti tos srities laipsnį. Patarėjas, turintis laipsnį, turėtų bandyti prisijungti prie finansų patarėjų įmonės, kuri siūlo sertifikavimą, mokymus ir paramą.