Apžvalgų ir palyginimų paieška internete turėtų būti pirmasis jūsų žingsnis renkantis investicinių fondų programinę įrangą. Nesvarbu, ar esate investuotojas, ar brokeris, investicinių fondų programinė įranga turėtų turėti keletą pagrindinių funkcijų, įskaitant prieinamumą, tikslumą ir pritaikomumą. Šie svarstymai turi skirtingą svarbą, atsižvelgiant į jūsų, kaip patarėjo ar investuotojo, vaidmenį. Jei esate patarėjas, investicinių fondų programinės įrangos pasirinkimas turi patikti ir jūsų klientams.
Prieinamumas investuotojui ar patarėjui tiesiog reiškia galimybę pasiekti ir skaityti informaciją. Stebėti pensijų investicinį fondą lengviau, kai ekranas yra aiškus ir neperkrautas. Taip pat reikalinga galimybė realiuoju laiku pasiekti duomenis apie lėšas. Patarėjo nuomone, prieinamumas turi sujungti šias funkcijas taip, kad jūsų klientai galėtų pasiekti prisijungę prie jūsų svetainės ar serverio.
Tikslumas tikriausiai yra svarbesnis patarėjui nei investuotojui. Nors investuotojai gali norėti įsitikinti, kad jie gauna teisingą informaciją apie savo investicijas, patarėjai turi būti tikri, kad jų naudojama investicinio fondo programinė įranga yra tiksli visais veiklos etapais. Ataskaitos, skaičiai ir naujausios naujienos turi įtakos patarėjo rekomendacijoms jo klientui. To reikalauja patikėtinė atsakomybė.
Yra daugybė fondų tipų: subalansuotas ir diversifikuotas investicinis fondas, be apkrovos investicinis fondas ir didelio pajamingumo investicinis fondas, kad būtų galima paminėti keletą. Investicinio fondo programinės įrangos gebėjimas perskaičiuoti ir perkonfigūruoti portfelį, atsižvelgiant į besikeičiančius poreikius ar pageidavimus, yra gyvybiškai svarbus ir patarėjui, ir investuotojui. Abi nori galimybės prognozuoti skirtingus investavimo rezultatus keičiant fondus arba perskirstant turtą. Tai ypač aktualu svarstant investicinių fondų mokesčių pasekmes.
Atsitiktinis investuotojas, turintis tik vieną ar dvi lėšas savo portfelyje, tikriausiai gali gerai naudotis stebėjimo paslaugomis, kurias galima rasti daugelyje paieškos sistemų svetainių. Nors ir lankstūs, jų tikslumas yra ribotas, nes jie atnaujinami tik kartą per dieną. Agresyvesniam investuotojui pažangesnė programinė įranga yra prieinama per įvairius brokerius ar patarėjus. Žinoma, yra atskirų programų, kurias galima įsigyti internetu.
Kaip patarėjas turėtumėte įvertinti investicinio fondo programinės įrangos pasirinkimą tiek iš savo, tiek iš kliento perspektyvos, tačiau jūsų klientų patogumas ir patogumas naudojant sąsają turėtų būti jūsų pagrindinis rūpestis. Užklausus apie tai, ką kiti patarėjai naudoja, ir skaitydami programinės įrangos paketų apžvalgas, galėsite susiaurinti pasirinkimą. Laimei, dauguma investicinių fondų programinės įrangos paketų siūlo nemokamą bandomąją versiją, kuri leis jums išbandyti rinkinį iš pirmų rankų.