Visiems investuotojams labai rekomenduojama investicija yra viso akcijų rinkos indekso fondas. Šie fondai iš esmės yra investiciniai fondai, kurie atkartoja rinkos indeksą, todėl garantuoja beveik rinkos grąžą ir sumažintą riziką. Investuotojai gali rinktis iš kelių akcijų rinkos indeksų fondų, kurie atkartoja viso pasaulio indeksus. Prieš investuodami, investuotojai norės atsižvelgti į keletą veiksnių, vertindami indekso fondo veiklą. Fondai skiriasi grąžos norma, strategija, mokesčiais, akcijų skaičiumi ir pradinėmis investicijomis.
Dažnai valdymo mokesčiai išskiria visus akcijų rinkos indeksų fondus nuo investicinių fondų. Kaip ir įprastas investicinis fondas, bendras akcijų rinkos indekso fondas apima ir sandorio, ir priežiūros mokesčius. Mokesčiai paprastai yra mažesni, nes fondo sudėtis grindžiama visa rinkos sudėtimi, o tai žymiai sumažina tyrimus ir laiką, reikalingą akcijos atrinkimui ir fondo valdymui. Kritinis mokestis, išskiriantis visus akcijų rinkos indeksų fondus, yra sandorio mokestis, kuris yra tiesiogiai susijęs su tuo, kaip dažnai indeksas prekiauja akcijomis.
Turimos lėšos skiriasi priklausomai nuo jų turimų įmonės akcijų skaičiaus. Fondo pavadinimas dažnai nurodo akcijų skaičių, pvz., Russell 3000, tačiau kituose fonduose, pvz., Wilshire 5000, yra daugiau, nei rodo pavadinimas. Indekso fondas, kuris griežtai išlaiko tam tikrą įmonės akcijų skaičių, prekiauja akcijomis dažniau nei fondai, kurie svyruoja. Prekyba akcijomis vadinama apyvartos rodikliu, o indekso fondai, kurių apyvartos rodiklis didesnis, ims didesnius valdymo mokesčius. Spręsdami, ar investuoti, investuotojai turėtų atsižvelgti į fondo apyvartos rodiklį.
Kitas dalykas, kurį investuotojai turi žinoti, yra pradinė investicija. Priklausomai nuo to, kaip investuotojas perka vertybinį popierių, iš jo gali tekti atlikti minimalias investicijas. Jei asmuo investuoja tiesiogiai per investicinių fondų bendrovę, iš jo gali tekti investuoti nuo 3,000 10,000 iki XNUMX XNUMX JAV dolerių (USD). Jei investuotojas įsigys fondą, kuriuo prekiaujama akcijų rinkoje kaip elektroninių pervedimų fondą (ETF), tada jis galės investuoti bet kokią norimą sumą.
Kitas svarbus indekso fondo veiklos komponentas yra mokesčių sumokėjimas. Tai, kaip dažnai fondas prekiauja akcijomis ir kaip investuotojai investuoja į fondą, įtakoja mokesčių naštą. Investuotojai taip pat apmokestinami nuo gautų dividendų, nors ši vertė indekso fonduose labai nesiskiria.
Investuotojas norės apsvarstyti, kaip fondas atitinka jo portfelio strategiją. Investuotojai turėtų siekti turėti diversifikuotą portfelį, nes tai sumažina riziką. Bendras akcijų rinkos indekso fondas atkartoja visos rinkos indeksą, taip sumažindamas portfelio riziką. Fondai skiriasi tuo, kaip jie paskirsto turtą mažoms, vidutinėms ir didelės kapitalizacijos akcijoms, todėl rizika ir grąža šiek tiek skiriasi. Fondo veiklos rezultatai ir strategija turi atitikti investuotojo tikslus.
Investuotojas gali rimtai apsvarstyti galimybę dalį savo investicinio turto skirti bendram akcijų rinkos indekso fondui. Pagal apibrėžimą fondas yra sukurtas taip, kad atkartotų rinkos rezultatus. Atskaičius valdymo mokesčius, investiciniai fondai paprastai duoda mažesnę grąžą nei rinkoje. Tai pabrėžia faktą, kad gerų akcijų pasirinkimas nėra gerai suprantamas. Taigi, investuodami į bendrą akcijų rinkos indekso fondą, investuotojai sumažina riziką investuoti į prastas akcijas ir nuolat gauna artimą bendrai rinkos grąžai.