Norėdami tapti atestuotu finansų analitiku, turite atitikti CFA instituto – organizacijos, kuri įvairiomis formomis gyvuoja nuo 1947 m. – keliamus reikalavimus. Tada turite atlikti tris instituto administruojamus testus. Baigus procesą, jums suteikiamas atestuoto finansų analitiko vardas, kuris parodo finansų analitikų praktikos žinias ir profesinę patirtį. Tai taip pat parodo įsipareigojimą laikytis CFA instituto propaguojamos etinės praktikos.
Būsimi nariai, norintys dalyvauti sertifikuotoje finansų analitiko programoje, turi turėti bakalauro ar jam prilygintą laipsnį arba ketverių metų darbo patirtį. Studentai, dirbantys siekdami bakalauro laipsnio, gali pradėti programą paskutiniais studijų metais. Jei turite laiko koledže ir darbo patirties, neįskaitant vasaros darbų ir stažuočių, iš viso ketverius metus, turite teisę dalyvauti programoje. Stojantieji turi pakankamai gerai mokėti anglų kalbą, kad galėtų laikyti egzaminus ir turėti galiojantį pasą.
Įstoję į programą, kad taptumėte atestuotu finansų analitiku, turite išlaikyti tris egzaminus, kad gautumėte chartiją. Kiekviename lygyje mokate mokestį, kad gautumėte mokymo programą ir užsiregistruotumėte testo datai. Egzaminai yra savarankiški, o instituto skaičiavimais, pasiruošimas kiekvienam testui turėtų trukti apie šešis mėnesius. Tačiau kiekvienas egzaminas laikomas pagal nustatytą tvarkaraštį, todėl gali nepavykti užsiregistruoti kitam egzaminui iškart po to, kai baigiate ankstesnį egzaminą. Paprastai užtrunka apie ketverius metus, norint tapti atestuotu finansų analitiku.
Kiekvienas egzaminas laikomas skirtingu formatu. I lygio egzaminą sudaro 240 klausimų su keliais atsakymų pasirinkimais, kurių kiekvieno atsakymų variantai yra trys. II lygio egzamine yra 20 elementų rinkinių arba miniatiūrinių atvejų analizės, kurias sudaro vinjetė ir šeši klausimai apie aprašytą atvejį. III lygio egzaminą sudaro 10–15 rašinių, po kurių seka 10 dalykų rinkinių. Rašiniuose kiekvienas testo dalyvis vertinamas tik pagal turinį.
Išlaikę visus testus, esate finansų analitikas ir laukiate chartijos. Norėdami gauti chartiją, turite turėti nuolatinę CFA instituto narystę, kuri reikalauja 48 mėnesių darbo patirties. Po to, kai esate priimtas į narius, tampate atestuotu finansų analitiku. Norėdami išlaikyti savo chartiją, turite sumokėti metinius nario mokesčius ir kiekvienais metais pateikti profesinio elgesio pareiškimą.