Draudimo agentas padeda asmenims gauti tinkamiausias gyvybės, sveikatos ir turto draudimo polisas, be kita ko. Jis gali būti įdarbintas draudimo bendrovėje, aktyviai užsiimantis konsultacijomis ir pardavimu, arba savarankiškai dirbti brokeriu, nagrinėjančiu kelių paslaugų teikėjų draudimo planus, kad padėtų žmogui pasirinkti tinkamą. Asmeniui, norinčiam tapti draudimo agentu, ne visada reikia aukštojo mokslo laipsnio, nors daugelis įmonių teikia pirmenybę kandidatams, turintiems verslo administravimo finansų ar ekonomikos išsilavinimo patirties po vidurinės mokyklos. Be to, nauji agentai privalo išlaikyti raštiškus licencijavimo egzaminus, tvarkomus konkrečioje šalyje ar valstijoje.
Asmuo, kuris tikisi tapti draudimo agentu, gali įgyti pagrindinį verslo supratimą išklausęs vidurinės mokyklos ir kolegijos ekonomikos ir verslo kursus. Kadangi šiuolaikinės draudimo įstaigos dažniausiai remiasi kompiuteriais, kad apskaičiuotų polisus ir bendrautų su klientais, būsimiems agentams labai svarbu susipažinti su internetu ir populiariomis teksto apdorojimo ir skaičiuoklių kompiuterinėmis programomis. Daugelis studentų pasirenka įgyti vertingos klientų aptarnavimo patirties dirbdami mažmeninės prekybos parduotuvėse, viešbučiuose ar kitose patalpose, kur darbuotojai tiesiogiai bendrauja su visuomene. Didelė pardavimų patirtis paruošia asmenį greitam, dažnai sudėtingam užduočiai parduoti draudimą įmonėms ir asmenims.
Daugelis viltingų draudimo agentų randa pradinio lygio darbą draudimo bendrovėse kaip administracijos padėjėjai ir tarnautojai. Dirbdami tokius darbus asmenys gali išmokti draudimo pramonės pagrindų ir užmegzti profesinius santykius su įsitvirtinusiais agentais ir kitais verslo specialistais. Darbdaviai dažnai pripažįsta kvalifikuoto pradinio lygio darbuotojo gebėjimus ir gali pasiūlyti jam galimybę tapti draudimo agentu įmonėje.
Daugumoje šalių asmuo turi išlaikyti išsamius licencijavimo egzaminus, kad galėtų tapti draudimo agentu. Licencijavimo egzaminus reglamentuoja valstybė arba šalis, kurioje asmuo ketina verstis praktika. Daugelis vietovių skatina būsimus agentus išlaikyti mokymo kursus, kad jie būtų paruošti licencijavimo testams. Asmuo dažnai turi išlaikyti daugybę egzaminų, kurie įvertina jo supratimą apie pagrindines darbo procedūras, draudimo įstatymus ir taisykles, etiką ir konfidencialumą. Išlaikęs egzaminus asmuo gali oficialiai tapti draudimo agentu ir ieškoti darbo versle.
Daugelis naujų agentų tam tikrą laiką treniruojasi prižiūrimi patyrusių specialistų, mokosi specifinės įmonės praktikos ir procedūrų. Stažuotojui, kuris parodo pakankamai kompetencijos, gali būti leista parduoti pagrindines polisas. Suėjus laikui ir pasitvirtinus darbui, agentui suteikiama galimybė pradėti dirbti savarankiškai.