Draudimo brokeriai padeda žmonėms rasti draudimo bendroves, planus ir produktus, atitinkančius jų konkrečius poreikius. Kai kurie draudimo brokeriai gali specializuotis tam tikros rūšies draudimuose, pavyzdžiui, gyvybės ar sveikatos draudime, arba jie gali padėti vartotojams rasti ir įsigyti viską – nuo gyvybės ir sveikatos draudimo iki būsto ir invalidumo draudimo. Skirtingai nuo daugelio draudimo agentų, brokeriai nedirba vienoje draudimo bendrovėje. Jie tiria įmones, kad padėtų savo klientams rasti geriausias galimybes.
Norintiems tapti draudimo brokeriu išsilavinimas nėra būtinas. Tačiau kolegijos kursų, susijusių su draudimo sritimi, studijos gali būti geras pasirengimas karjerai. Pavyzdžiui, verslo, finansų, apskaitos ir rinkodaros kursai gali būti geras pasiruošimas brokerio darbui. Netgi bendravimo ir psichologijos kursai gali padėti. Be to, kai kurie draudimo brokeriai teikia pirmenybę kandidatams į darbą, turintiems laipsnį, o įgiję bent bakalauro laipsnį gali padėti žmogui įkišti koją.
Daugelyje vietų asmuo turi gauti brokerio licenciją, kad galėtų tapti draudimo brokeriu. Pavyzdžiui, Jungtinėse Valstijose asmuo turi gauti licenciją kiekvienoje valstijoje, kurioje jis planuoja parduoti draudimą. Norint tapti draudimo brokeriu, licencijos gavimas paprastai apima mokymąsi, mokymąsi arba užsiėmimus, o tada egzaminus. Kai kuriose vietose gali būti įmanoma savarankiškai mokytis, kad būtų galima laikyti licencijavimo egzaminus, o pagal kitų sričių įstatymus gali reikėti mokymų klasėje. Norėdami gauti reikalavimus tapti draudimo brokeriu, asmuo gali kreiptis į savo srities Draudimo departamentą ar panašią organizaciją.
Asmuo, norintis tapti draudimo brokeriu, prieš imdamasis licencijos turėtų atsižvelgti į savo kilmę. Kai kuriose vietose, pavyzdžiui, Jungtinėse Amerikos Valstijose, turint nusikalstamą kilmę, asmuo negali gauti licencijos. Įrašas dėl nusikaltimo paprastai baigiasi diskvalifikacija. Asmuo, turintis baudžiamąjį nusižengimą, gali būti patvirtintas arba ne. Taip pat gali būti patikrinta jo finansinė padėtis, o blogą kredito istoriją turinčiam ar bankrutavusiam asmeniui gali būti sunku gauti licenciją arba jam gali būti visiškai atsisakyta išduoti licenciją.
Išlaikęs draudimo brokerio egzaminą, žmogus gali svarstyti įgyti tam tikros specialybės, pavyzdžiui, gyvybės draudimo, sertifikatą. Tačiau sertifikavimas nėra privalomas. Tai gali tiesiog padaryti brokerį patrauklesnį potencialiems klientams ir maklerio įmonėms. Sertifikavimo reikalavimai priklauso nuo jį siūlančios organizacijos.