Norintiems tapti kredito konsultantu, reikės tinkamo išsilavinimo, mokymo ir gebėjimų, kad jie būtų sėkmingi šioje srityje. Minimalūs išsilavinimo reikalavimai ir pažymėjimas yra vieni iš tipiškų reikalavimų norint tapti kredito konsultantu. Be to, būtini analitiniai gebėjimai ir geri bendravimo įgūdžiai.
Kredito konsultantai padeda klientams atgauti savo finansų kontrolę. Paprastai jie susitinka su klientais biuro aplinkoje ir padeda klientams nustatyti biudžetą bei kontroliuoti išlaidas. Norintys tapti kredito konsultantu turėtų pademonstruoti gebėjimą aptarti asmeninius finansus ir laikytis griežtų pramonės nustatytų konfidencialumo standartų.
Žinių, reikalingų norint dirbti kredito konsultantu, kandidatai turės turėti minimalų išsilavinimą. Tai galima pasiekti gavus vidurinės mokyklos diplomą ar jam prilygintą diplomą. Sėkmė pamokose, skirtose matematikai ir verslui, gali būti geras kredito konsultanto sėkmės pranašas. Kai kurie darbdaviai reikalaus, kad kandidatai turėtų bent finansų ar susijusios srities, pavyzdžiui, ekonomikos ar verslo administravimo, asocijuotojo ar bakalauro laipsnį.
Įvairios agentūros siūlo mokymus kredito konsultantams. Mokymai apims finansų planavimo ir kreditų valdymo pagrindų mokymą. Taip pat studentams bus rengiami mokymai, susiję su vartotojų teisėmis ir inkaso agentūrų tvarkymu. Pasibaigus mokymui kandidatai dažnai laiko egzaminą raštu, kad įgytų kredito konsultanto sertifikatą. Darbdaviai dažnai suteikia galimybę tęsti mokymąsi, kai bus įdarbinti.
Be žinių ir įgūdžių, įgytų per išsilavinimą ir sertifikavimą, norintys tapti kredito konsultantu taip pat turėtų gebėti analizuoti daug informacijos. Šis analitinis gebėjimas padeda kredito konsultantams analizuoti kliento biudžetą ir pateikti rekomendacijas, kurios padėtų jiems susitvarkyti savo finansus. Analitiniai įgūdžiai taip pat gali padėti kredito konsultantams nustatyti prioritetus ir organizuoti svarbius kredito konsultavimo proceso veiksmus.
Kadangi kredito konsultantai tiesiogiai bendrauja su klientais, tie, kurie tikisi tapti kredito konsultantu, turėtų turėti puikius bendravimo įgūdžius. Bendravimo įgūdžiai leis kredito konsultantui aktyviai įsiklausyti į kliento poreikius ir norus ir aptarti galimas strategijas, kaip pasiekti šiuos tikslus. Kredito konsultantai taip pat turi sugebėti pateikti nuoseklų planą paprastam vartotojui, kad padėtų jiems ateityje sėkmingai valdyti finansus ir skolas. Kitos kredito konsultantų savybės dažnai yra iškalbinga asmenybė ir gebėjimas dirbti su įvairiais žmonėmis įvairiomis aplinkybėmis.