Yra du būdai, kaip žmogus gali pasiruošti tapti paskolų specialistu. Daugelis bankų ir paskolas teikiančių įmonių noriai samdo paskolų specialistus, kurie yra įgiję vidurinės mokyklos arba bendrojo lavinimo raidos (GED) diplomus. Tačiau kai kurios įmonės teikia pirmenybę įdarbinimo asmenims, įgijusiems asocijuotojo ar bakalauro laipsnį. Be to, paskolų specialistu norinčiam tapti žmogui dažniausiai reikia bent šiek tiek patirties banke ar kitos rūšies finansų įstaigoje.
Paskolų specialistai turi tvarkyti paskolas. Jie padeda žmonėms gauti įvairias paskolas, tokias kaip automobilių ir laivų paskolos, būsto nuosavybės paskolos ir paskolos su parašais. Jie taip pat gali apdoroti komercines paskolas, tokias kaip nauja verslo nuosavybė ir įranga. Asmuo, dirbantis šį darbą, dažnai yra atsakingas už susitikimą su potencialiais skolininkais, kad aptartų paskolos galimybes, į įmonės kompiuterinę sistemą įvestų išsamią paskolos paraiškos informaciją, būtų stebima paskolos būsena ir atnaujinama susijusi informacija. Šioje srityje dirbantis asmuo gali paaiškinti vartotojams paskolos dokumentus, aptarti tokius klausimus kaip kreditingumas ir galiausiai uždaryti paskolas tiems, kurie yra patvirtinti.
Daugelis įmonių nereikalauja, kad paskolų specialistai turėtų aukštojo mokslo diplomą, o vidurinės mokyklos diplomą ar jo atitikmenį nustatydami kaip minimalų priimtiną kvalifikaciją. Asmuo, norintis tapti paskolų specialistu, gali nuspręsti įgyti asocijuotojo ar bakalauro laipsnį, tikėdamasis tapti patrauklesniu darbo kandidatu. Tai gali padėti jam užsitikrinti daugiau darbo galimybių ar net mėgautis greitesnėmis paaukštinimais. Asmuo, norintis tapti paskolų specialistu, gali gerai įgyti apskaitos, ekonomikos, finansų ar verslo administravimo specialybę.
Dažniausiai asmeniui, norinčiam tapti paskolų specialistu, reikia bent šiek tiek patirties finansų įstaigoje. Pavyzdžiui, asmuo gali pradėti dirbti banko kasininku arba hipotekos įmonės klientų aptarnavimo atstovu. Kartais žmonės šioje srityje net pradeda nuo pardavimų. Reikiamos patirties kiekis įvairiose įmonėse skiriasi.
Be patirties finansų institucijoje, asmeniui reikia tam tikrų savybių ir įgūdžių, kad galėtų sėkmingai dirbti paskolų specialistu. Šios srities žmogus turi būti orientuotas ir į detales, ir į tikslą. Jam taip pat reikės puikių bendravimo įgūdžių, kad galėtų bendrauti su potencialiais skolininkais ir kitais finansų įstaigų darbuotojais. Asmeniui, norinčiam tapti finansų specialistu, reikia ir gerų organizacinių įgūdžių bei gebėjimo atlikti daugybę užduočių.