Sertifikuotas finansų planuotojas™ (CFP) padeda savo klientams planuoti savo finansinę ateitį, padėdamas planuoti išėjimą į pensiją, gauti geriausią draudimą konkrečioms situacijoms ir įvertinti finansinius tikslus. Darbas apima įvairias pareigas, pradedant nuo pirminio finansinio plano parengimo iki plano vykdymo ir stebėjimo. Darbo pobūdis reiškia, kad sertifikuotas finansų planuotojas™ didžiąją savo darbo dalį praleidžia dirbdamas su visuomene. Norėdami tapti sertifikuotu finansų planuotoju™, turėsite įgyti bakalauro laipsnį, išklausyti patvirtintą BŽP kursą, išlaikyti sertifikavimo egzaminą ir turėti trejų metų finansų planavimo patirtį.
Norint tapti sertifikuotu finansų planuotoju™, jums reikės bakalauro laipsnio, taip pat turėsite baigti BŽP programą koledže, užregistruotoje Certified Financial Planner™ valdybos. Tokią programą paprastai sudaro penki ar šeši kursai, apimantys visas egzaminui reikalingas žinias, įskaitant investicijas, turto planavimą, išmokas darbuotojams, finansų planavimo procesus ir mokesčių planavimą. Asmenims, turintiems konkrečius aukštesnius laipsnius ar sertifikatus, gali būti leista laikyti atestavimo egzaminą be šios programos; tačiau, kad į jį būtų atsižvelgta, turėsite pateikti savo kolegijos stenogramą. Jei nuspręsite negauti laipsnio ar sertifikato pagal registruotą programą, vis tiek galite laikyti sertifikavimo egzaminą, bet prieš įgydami sertifikatą turėsite įgyti priimtą laipsnį arba sertifikatą.
Jei norite tapti sertifikuotu finansų planuotoju™, kitą kartą laikysite Certified Financial Planner™ egzaminą, apimantį įvairias apskaitos procesų, finansinės analizės, ekonomikos, draudimo ir verslo teisės sritis. Egzamino metu prašoma pritaikyti įvairioms problemoms tai, ką išmokote studijų metu. Turėsite pateikti paraišką dėl egzamino ir sumokėti mokestį, o egzaminas paprastai laikomas per dvi dienas.
Išlaikę BŽP egzaminą, vis tiek netapsite sertifikuotu finansų planuotoju™, kol neįvykdysite patirties reikalavimų. Jums reikės bent trejų metų patirties dirbant visą darbo dieną finansų planavimo srityje ir BŽP valdybai turėsite pateikti savo patirties dokumentus. Ši patirtis gali būti įgyta prieš laikant pradinį egzaminą arba po jo, jei ji atitinka minimalų reikalavimą – bent trejus metus. Taip pat turėsite sutikti su etikos kodeksu. Įgiję pažymėjimą turėsite turėti 30 valandų tęstinio mokymosi kas dvejus metus, kad išlaikytumėte savo statusą.