Daugelis įmonių reikalauja, kad kandidatas būtų baigęs bakalauro laipsnį ir stažuotojo programą bei užsitarnavęs pramonės pavadinimą, jei jis nori tapti sveikatos draudiku. Draudimo, rizikos valdymo ar finansų laipsnis yra pageidaujamas tiems, kurie nori tapti sveikatos draudimu, nors priimami ir kiti laipsniai. Pramonės pavadinimuose yra gyvybės draudimo akademijos (FALU) bendradarbis; Registruotas sveikatos draudimo darbuotojas (RHU); ir Chartered Life Underwriter (CLU). Daugelis įmonių taip pat reikalauja draudimo licencijos, kad galėtų tapti sveikatos draudiku.
Sveikatos draudikai nustato klientų, ieškančių gyvybės, sveikatos ar negalios produktų, rizikos potencialą. Norint tapti sveikatos draudiku, reikia išmokti nagrinėti ligos istoriją, sveikatos rodiklius, mirtingumo ir sergamumo lenteles. Sveikatos draudikai gali prašyti, kad pareiškėjas atliktų medicininį įvertinimą ir užpildytų išsamią medicininę klausimyną. Vertinimo rezultatai, klausimynas ir pareiškėjo ligos istorija yra pagrindinės priemonės, kuriomis sveikatos draudikas nustato, ar pareiškėjas yra geras pavojus įmonei.
Baigęs koledžą, pirmas žingsnis žmogui, norinčiam tapti sveikatos draudiku, yra dirbti sveikatos draudiko praktikantu. Stažuotojas praeis intensyvų studijų kursą, kad išmoktų sveikatos produktų pasirašymo pagrindus. Kursas taip pat mokys stažuotoją apie konkrečias įmonės draudimo gaires, produktus ir rinkodarą.
Kai kurios įmonės reikalaus, kad kandidatas turėtų licenciją parduoti draudimą prieš jį įdarbinant. Kitos įmonės leis draudiko praktikantui gauti licenciją dirbant ir netgi gali mokėti už studijų kursą ir licencijavimo mokesčius. Licencijos, reikalingos norint tapti sveikatos draudiku, paprastai reikalauja baigti studijų kursą ir kad kandidatas išlaikytų egzaminą, kurį administruoja valdymo organas.
Sveikatos draudimo stažuotojas paprastai praleidžia nuo vienerių iki trejų metų kaip praktikantas, mokydamasis pramonės ir įmonės standartų. Per šį laikotarpį stažuotojas padės apdoroti paraiškas, bendrauti su brokeriais ir klientais bei toliau tobulinti žinias apie produktą. Stažuotojas taip pat pradės gauti pramonės pavadinimą ir gali būti paprašytas prisijungti prie profesinės asociacijos, tokios kaip Nacionalinė sveikatos draudimo asociacija (NAHU), ir dalyvauti vietiniuose skyrių posėdžiuose.
Kad gautų pramonės srities paskyrimus, stažuotojas turi baigti studijų kursą ir sėkmingai išlaikyti egzaminus, kuriuos administruoja išduodančioji institucija. Sveikatos draudikai užsiima daugybe gyvybės ir sveikatos produktų, todėl stažuotojai dažnai gali pritaikyti kursus, kuriuos jie lanko, kad atitiktų konkrečią šaką ar specialybę. Kai kurios specialybės apima gyvybės draudimo, medicininės sveikatos draudimo, negalios draudimo ir konkrečių ligų draudimą.
Baigęs mokymą, įgijęs licenciją ir įgijęs pramonės pavadinimą, kandidatas turi teisę tapti sveikatos draudiku. Į stažuotoją investavusi įmonė paprastai išsaugos jo, kaip visaverčio draudimo, paslaugas. Tada draudikas turės autonomiją ir įgaliojimus įpareigoti draudimo sutartis ir išleisti politiką.