Kasos čekių apgaulę dažniausiai nesunku pastebėti, ypač dažniausiai pasitaikančio sukčiavimo atveju, kai išrašoma apgaulingo kasos čekio suma, viršijanti sutartą sumą, su prašymu perleisti perviršį trečiajai šaliai. Sukčiavimo auka persiunčia lėšas, kaip buvo prašoma, tik sužino, kad čekis nebuvo išvalytas. Būdami budrūs dėl sukčiavimo naudojant kasos čekius, žmonės gali išvengti finansinių nuostolių, todėl svarbu žinoti, kad tokie sukčiai ypač paplitę internete, kur įprasta užsiimti verslu su žmonėmis įvairiose vietose.
Daugelis kasos čekių sukčiavimo atvejų priklauso nuo to, kad bankai įpareigoti lėšas iš kasos čekio pateikti per tam tikrą dienų skaičių, net jei čekis dar neapdorotas. Asmuo, įnešęs čekį pirmadienį, lėšas pamatys, pavyzdžiui, ketvirtadienį, net jei bankas iš tikrųjų nebūtų apmokėjęs čekio. Žmonės turėtų būti atsargūs priimdami kasos čekius ir prieš imdamiesi veiksmų, susijusių su kasos čekiu, visada turėtų pasiteirauti banke, ar lėšos buvo apmokėtos.
Paprasčiausias kasos čekių sukčiavimas yra susijęs su asmeniu, kuris siunčia apgaulingą čekį, atsiskaitydamas už prekes. Gavėjas įdeda čekį, mato, kad jis buvo išgrynintas, ir išsiunčia prekes pirkėjui. Po kelių dienų čekio nepavyksta išvalyti, lėšos nurašomos nuo kliento sąskaitos, o pardavėjas prarado pirkėjui išsiųstas prekes. Laukdami, kol lėšos bus visiškai išmokėtos, prieš išsiųsdami ar perkeldami prekes, žmonės padės išvengti šios sukčiavimo.
Kitas kasos čekių sukčiavimo būdas apima pirkėją, siunčiantį čekį, viršijantį pardavimo sumą. Dažniausiai tam nurodoma priežastis, pavyzdžiui, „klaida“ išduodant čekį arba noras per pardavėją pervesti pinigus trečiajam asmeniui. Pardavėjo prašoma įnešti čekį ir išsiųsti perviršį kitam asmeniui. Šios aferos lengva išvengti atsisakius priimti per didelius kasos čekius, nes jie beveik visada yra apgaulingi.
Kitos apgaulės yra susijusios su pažadais, kad kažkas netikėtai uždirbo pinigų arba jam duodama pinigų slaptam pirkiniui. Asmuo įneša čekį, išleidžia pinigus, darydamas prielaidą, kad jie yra prieinami, ir išleidžia tuos pinigus, kai čekio nepavyksta išvalyti. Kai kuriais atvejais žmonių prašoma įnešti didelį čekį ir dalį pinigų nusiųsti kitam asmeniui, o tai yra raudona vėliavėlė. Paprastai, kai žmonės paveldi pinigus arba jiems siunčiamos lėšos slapto apsipirkimo darbui, bus pridedami dokumentai ir informacija. Netikėtas kontaktas gali būti ženklas, kad kažkas bando apgauti kasos čekį.
Žmonės, susirūpinę dėl kasos čekių sukčiavimo bandymų, gali, kai tik įmanoma, išvengti kasos čekių operacijose ir susisiekti su banku, kad patikrintų, ar jis galioja, jei jie turi priimti čekį. Taip pat patartina palaukti, kol tokie čekiai bus išvalyti, kai jie bus deponuoti. Vartotojai taip pat gali norėti žinoti, kad suklastotų pinigų perlaidų naudojimas taip pat yra problema kai kuriuose pasaulio regionuose, todėl prieš išleidžiant pinigus svarbu palaukti, kol pinigų perlaidos bus apdorojamos.