Bendrąja prasme asmeninis finansų specialistas (PFS) yra bet kuris profesionalas, teikiantis finansų planavimo ar kitas finansines paslaugas asmenims. Jungtinėse Valstijose asmeninis finansų specialistas taip pat yra paskirtas bet kuriam sertifikuotam buhalteriui (CPA), kuris priklauso Amerikos sertifikuotų viešųjų sąskaitų institutui (AICPA). Kai CPA gauna šį sertifikatą, jie gali išplėsti savo praktiką teikdami įvairias finansinio planavimo paslaugas. Tiems, kurie turi bakalauro laipsnį, būdas tapti asmeniniu finansų specialistu apima CPA licenciją, narystę AICPA, asmeninio finansų planavimo (PFP) kursinių darbų baigimą, kelerių metų patirtį finansų planavimo ar mokymo srityje ir teigiamą rezultatą. PFP egzaminas.
Kai CPA kandidatas baigia bakalauro studijas, daugiausia dėmesio skirdamas apskaitai, jis gali pasiruošti CPA egzaminui ir suplanuoti datą. AICPA savo svetainėje siūlo vadovėlius, kuriuose paaiškinama, kaip nustatomas egzaminas ir kaip jam pasiruošti. Kandidatai, norintys tapti asmeniniu finansų specialistu, taip pat gali rasti testų pavyzdžius, kuriuose aprašomas oficialaus egzamino planas.
Kai kandidatai užsiregistruoja laikyti CPA egzaminą JAV, jie turi pasirinkti valstiją, kurioje nori praktikuoti. Reikalavimai įvairiose šalies dalyse skiriasi, todėl kandidatai turi būti tikri, kad jiems bus suteikta tinkama licencija vietovėje, kurioje jie gyvena. Pateikę paraišką egzaminui ir sumokėję mokesčius, kandidatai laukia patvirtinimo, kad galėtų suplanuoti egzaminą. Kai kandidatas išlaiko CPA egzaminą, jam bus suteikta licencija verstis praktika pasirinktoje valstybėje.
Norėdami tapti asmeniniu finansų specialistu, licencijuotas CPA turi prisijungti prie AICPA. Kaip narys PFS kandidatas gali dalyvauti asociacijos Asmeninio finansinio planavimo skyriuje ir registruotis į pensijų, investicijų, draudimo ir turto planavimo kursus. Kursai siūlomi kaip tiesioginiai seminarai, internetiniai seminarai ir savarankiškos studijos. PFS kandidatams reikalingas tam tikras PFP mokymo valandų skaičius, kuris gali apimti patvirtintus kursinius darbus vietinėse kolegijose ir universitetuose.
Kandidatas, norintis toliau tapti asmeniniu finansų specialistu, turi sukaupti lygiavertę kelių tūkstančių valandų verslo ar mokymo patirtį finansų planavime. Tai prilygsta maždaug dvejiems metams atliekant PFS pareigas arba vedant kursus įvairiomis planavimo temomis. Laikydamiesi išsilavinimo ir patirties reikalavimų, PFS kandidatai gali užsiregistruoti ir laikyti PFS egzaminą.
PFS egzaminą sudaro daugiau nei 200 klausimų su atsakymų variantais. Šie klausimai patikrina kandidato gebėjimą pritaikyti finansų planavimo įgūdžius konkretiems atskiriems ir atvejo tyrimo klausimams. Norėdami tapti asmeniniu finansų specialistu ir gauti kredencialus, kandidatai turi išlaikyti PFS egzaminą su išlaikytu balu.