Norint tapti draudimo sąskaitos tvarkytoju, reikia turėti tam tikrų įgūdžių ir savybių. Draudimo sąskaitos vadybininkas turi būti orientuotas į detales ir įsipareigojęs aptarnauti klientus. Draudimo sąskaitų valdytojai yra komandos žaidėjai, kurie turi dažnai bendrauti su bendradarbiais, klientais ir draudimo vežėjais. Be to, norint tapti draudimo sąskaitų tvarkytoja, dauguma draudimo įmonių reikalauja specialių licencijų.
Yra keletas licencijų tipų, kurių gali prireikti norint tapti draudimo sąskaitos valdytoju. Dažniausias licencijos tipas yra klientų aptarnavimo atstovo paskyrimas. Daugelis žmonių, kurie siekia draudimo sąskaitos valdytojo karjeros, pradeda turėdami šią licenciją. Tai reiškia, kad asmuo turi minimalių žinių, reikalingų sąskaitai aptarnauti, tačiau nesuteikia draudimo sąskaitos tvarkytojui teisinių įgaliojimų parduoti ar susieti draudimo apsaugą.
Dauguma draudimo brokerių reikalauja licencijų, leidžiančių sąskaitų tvarkytojams parduoti turto ir nelaimingų atsitikimų draudimą bei gyvybės ir sveikatos draudimą, kad galėtų tapti draudimo sąskaitų valdytojais. Sąskaitų tvarkytojai pirmiausia gali aptarnauti turto ir nelaimingų atsitikimų knygą arba gyvybės ir sveikatos produktus, tačiau dažnai yra įvairių produktų, ir daugelis draudimo sąskaitų tvarkytojų yra raginami parduoti abi draudimo linijas. Paprastai kandidatai turi baigti studijų kursą ir išlaikyti egzaminą, kad gautų licenciją.
Be to, daugelis brokerių reikalauja, kad draudimo sąskaitų valdytojai lankytų tęstinio mokymosi klases. Dažnai šios klasės yra būtinos, kad paskyros valdytojas išlaikytų savo licenciją. Daugeliu atvejų šios klasės atsižvelgia į specialius pramonės pavadinimus, kurie gali padėti kandidatams tapti draudimo sąskaitos valdytoju. Vertinamo pramonės pavadinimo pavyzdys yra Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) pavadinimas.
Draudimo sąskaitų tvarkytojai aptarnauja draudimo brokerio klientų poreikius. Jie išduoda draudimo pažymėjimus, suderina atsiskaitymo problemas ir atlieka pageidaujamus klientų politikos pakeitimus. Jų prašoma nustatyti papildomos aprėpties ir kryžminio pardavimo arba papildomo pardavimo poreikius savo valdomose paskyrose. Dėl tokio aukšto lygio bendravimo su klientais, vežėjais ir kitais komandos nariais reikalingi puikūs žodiniai, rašytiniai ir socialiniai įgūdžiai, norint tapti draudimo sąskaitos valdytoju.
Draudimo sąskaitų tvarkytojams taip pat svarbu gerai išmanyti naujausias verslo technologijas. Jie turi būti įgudę dirbti su tekstų rengyklėmis, skaičiuoklėmis ir pristatymų programine įranga. Dauguma brokerių naudoja specifinę pramonės programinę įrangą, kad padėtų tvarkyti savo verslo knygas. Norint tapti draudimo sąskaitų valdytoju, reikia gerai išmokti naudotis šia agentūros valdymo programine įranga.
Draudimo sąskaitų tvarkytojai taip pat turi išmokti naudotis unikaliais internetiniais klientų valdymo įrankiais kiekvienam draudimo vežėjui, kurio produktus jie siūlo. Jie turi turėti galimybę pateikti dokumentus elektroniniu būdu keliais skirtingais būdais. Sąskaitų valdytojai turi gebėti efektyviai valdyti savo ryšius su klientais ir pardavėjais naudodami el. paštą, balso paštą ir tradicinę korespondenciją.
Jie taip pat aktyviai dalyvauja klientų sąskaitų faktūrų išrašyme ir įmokų surinkime. Todėl labai svarbu, kad jie galėtų tvarkyti pagrindinę buhalterinę apskaitą ir suderinti sąskaitų ataskaitas, kad galėtų tapti draudimo sąskaitos valdytoju. Dauguma sąskaitų tvarkytojų dirba brokeriams, siūlantiems produktus iš kelių pardavėjų, todėl svarbu, kad paskyros valdytojas galėtų įsisavinti įvairias pardavėjų naudojamas programas ir atsiskaitymo ciklus.