Pragyvenimo išlaidų padidėjimą gali lemti daugybė dalykų. Žvelgiant iš individualios perspektyvos, tai dažniausiai daroma persikėlus į vietą, kuri kainuoja brangiau arba persikėlus į brangesnį butą ar namą. Žvelgiant iš platesnės vietos perspektyvos, tokį padidėjimą lemia klasikiniai ekonominiai principai, tokie kaip pasiūla ir paklausa.
Visuotinai žinoma, kad skirtingose srityse pragyvenimo išlaidos skiriasi. Niujorke, žinomai brangioje vietoje, gyventi nekainuoja tiek pat, kiek Lendisvilyje, Pensilvanijoje. Tačiau tam yra priežasčių, nes niujorkiečiai, imantys septyniais JAV doleriais (USD) daugiau už greito maisto patiekalą, savavališkai to nedaro norėdami nubausti lankytojus.
Ekonomika yra labai sudėtingas mokslas, tiriantis žmonių priimamus sprendimus, kurie lemia rinkos elgesį. Rinkos gali būti laikomos bet kokia terpe, per kurią iš pirkėjo galima įsigyti prekę ar paslaugą. Pavyzdžiui, miestai yra milžiniškos rinkos, kuriose norintiems vartotojams galima rasti daug prekių. Pasiūla reiškia turimos prekės kiekį, o paklausa apibūdina, kiek žmonės nori. Ryšys tarp šių dviejų veiksnių gali lemti kainas.
Šie du kintamieji tam tikromis aplinkybėmis gali padidinti pragyvenimo išlaidas ir paprastai yra atvirkščiai susiję. Jei ko nors labai norisi, tikriausiai jau nedaug ir belieka. Prekės poreikis taip pat leidžia pardavėjui imti didesnį mokestį už vienetą. Pavyzdžiui, mieste, kur santykinai mažame plote daug žmonių ieško būsto, nekilnojamojo turto savininkai gali imti daug daugiau, nes žino, kad kažkam reikia vietos ir yra pasirengę už tai atiduoti pinigus.
Priešingai, kai nenorima gero. Jei niekas nenori šakutės, kuri tarnaus kaip šiaudelis, tai šio „frauko“ išradėjas tikriausiai turės ją praktiškai atiduoti už nedidelę kainą. Miesto sąlygos dėl rinkų sudėtingumo ir didelių reikalavimų padidina pragyvenimo išlaidas, o ne mažiau tankiose vietovėse. Tačiau tai ne visada tiesa, nes daugelis norimų kaimo rezidencijų dėl populiarumo gali būti brangios.
Keisdamas gyvenimo būdą žmogus gali padidinti savo pragyvenimo išlaidas. Šis gyvenimo būdo pokytis gali būti susijęs su vieta arba situacija. Situacijos pokytis, dėl kurio padidėja pragyvenimo išlaidos, gali būti tai, kad žmogus nusprendžia valgyti prabangesniuose restoranuose arba nusipirkti automobilį su didesniais mokesčiais. Vietovės pavyzdys yra asmuo, nusprendęs persikelti iš ūkio Kalifornijos centre į butą Los Andžele.