72 serija yra vienas iš 39 profesionalių licencijos egzaminų, kuriuos siūlo Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA), JAV vertybinių popierių pramonės savireguliavimo organizacija, norintiems tapti sąskaitos atstovu arba brokeriu, profesionaliu prekybininku, licencijuotu tarnautoju arba vertybinių popierių vadybininku. maklerio ar investicinio banko. Oficialiai žinomas kaip Vyriausybės vertybinių popierių ribotos atsakomybės atstovo kvalifikacijos egzaminas, FINRA 72 serijos testas kvalifikuoja asmenis kaip registruotus atstovus, turinčius teisę vykdyti įmonės narės verslo vyriausybės vertybinių popierių, agentūrų vertybinių popierių ir agentūros hipoteka užtikrintų vertybinių popierių sandorius.
72 serija yra uždaros knygos egzaminas, kurį sudaro 100 klausimų su atsakymų variantais; kandidatams suteikiamas pagrindinis elektroninis skaičiuotuvas ir popierius. Egzaminą laikantiems asmenims 72 serijos egzaminui atlikti suteikiamos ne daugiau kaip trys valandos, o norint išlaikyti testą, reikia turėti mažiausiai 70 balų. Kandidatai turi būti remiami FINRA įmonės narės, kad galėtų laikyti egzaminą.
72 serijos licencijos įgijimas yra ankstyvas žingsnis siekiant karjeros vertybinių popierių maklerio, prekybos ir investicinės bankininkystės sektoriuje, ypač tiems, kurie yra paskirti arba pasirinko dirbti JAV vyriausybės, vyriausybinės agentūros ar vyriausybinės agentūros rinkose. – hipoteka užtikrintų vertybinių popierių (MBS) rinkos. 72 serijos egzaminas suskirstytas į šešias dalis: vyriausybės vertybiniai popieriai; hipoteka užtikrinti vertybiniai popieriai; susiję vertybiniai popieriai ir finansinės priemonės; ekonominė veikla, vyriausybės politika ir palūkanų normų elgsena; vertybinių popierių pramonės reglamentai ir teisiniai aspektai; ir klientų svarstymus.
Atsižvelgiant į JAV vyriausybės biudžeto ir būsto rinkos dydį, finansinių vertybinių popierių rinkos, įtrauktos į 72 serijos egzaminą, yra didžiausios, likvidžiausios ir aktyviausiai prekiaujamos tokio pobūdžio rinkos pasaulyje. Kita vertus, būsimiems kandidatams patartina pasitarti su savo rėmėjomis, kad įsitikintų, jog jiems nereikės laikyti bendresnio vertybinių popierių licencijavimo egzamino, pvz., 7 serijos bendrojo vertybinių popierių registruotojo atstovo egzamino.
FINRA yra didžiausia JAV vertybinių popierių firmų pramonės savireguliavimo organizacija, konsoliduojanti Niujorko vertybinių popierių biržą (NYSE), NYSE Regulation, Inc. ir Nacionalinę vertybinių popierių prekiautojų asociaciją, FINRA buvo įkurta 2007 m., patvirtinus JAV vertybinių popierių biržą. Komisija. Ji atsakinga už maždaug 4,700 167,000 finansų maklerio įmonių, 637,000 XNUMX filialų ir XNUMX XNUMX registruotų vertybinių popierių atstovų reguliavimo ir atitikties priežiūrą. Kiekvienas asmuo, dirbantis FINRA įmonėje narėje ir dalyvaujantis jos vertybinių popierių versle, turi užsiregistruoti FINRA. Tai apima partnerius, pareigūnus, direktorius, filialų vadovus, skyrių vadovus ir pardavėjus.