Savivaldybės naudojasi Jungtinių Valstijų bankroto kodekso 11 antraštine dalimi ir 9 skyriumi bankroto bylai iškelti. 9 skyrius yra federalinės vyriausybės sistema, padedanti savivaldybėms išspręsti jų skolas. Jis buvo keletą kartų taisomas, siekiant nepažeisti valstybių suverenių teisių. Pagal 9 skyrių savivaldybės yra apsaugotos nuo ieškinių, o kreditoriams priimami sprendimai, siekiant derėtis dėl skolų sureguliavimo. Reikalavimus atitinkančios savivaldybės yra plačios apimties ir gali apimti apskritis ir mokyklų rajonus, jei tik jas kontroliuoja valstybė. Bankroto teismai turi ribotą galią nagrinėdami 9 skyriaus bylas. Jie negali kištis į savivaldybės teises naudotis jos turtu ir negali kištis į jos pajamas.
9 skyrius skiriasi nuo kitų bankroto nuostatų, nes savivaldybės dažnai yra apsaugotos nuo savo turto likvidavimo ir pajamų paskirstymo kreditoriams. Federaliniai bankroto teismai turi daug daugiau apribojimų ir apribojimų dėl JAV konstitucijos dešimtosios pataisos, draudžiančios federalinį valstybės suvereniteto pažeidimą. Jei federalinis bankroto teismas priverstų savivaldybes likviduoti savo turtą, tai galėtų būti vertinama kaip dešimtosios pataisos pažeidimas. Dėl tos pačios priežasties bankroto teismams dažnai uždraudžiama likviduoti savivaldybes kaip nutarimą dėl 9 skyriaus ieškinio. Trys bankroto teismo pareigos šiais atvejais dažnai yra patenkinti savivaldybės prašymą, patvirtinti skolų padengimo planą ir patvirtinti, kad planas yra įgyvendinamas.
Savivaldybės gali iškelti bylą pateikdamos pareiškimą pagal bankroto kodeksą. Dažnai kartu su pareiškimu arba kitu bankroto teismo nurodymu iš jų taip pat reikalaujama pateikti kreditorių sąrašą ir reikiamus duomenis apie skolą. Apeliacinio teismo vyriausiasis teisėjas dažnai paskiria bankroto teisėją, kai bus pateiktas pareiškimas. Kitose bankroto bylose už bylų skyrimą atsako teismo sekretorius. Tarnautojas dažnai lieka atsakingas už kreditorių ir kitų asmenų įspėjimą apie 9 skyriaus padavimą, kuris apima pranešimo pateikimą vietiniame laikraštyje nustatytam laikotarpiui.
Kreditoriai dažnai yra labiau riboti bankroto pagal 9 skyrių atveju nei kitose bankroto bylose. Pavyzdžiui, kreditoriams neleidžiama siūlyti planų, konkuruojančių su tuo, ką siūlo savivaldybė. Savivaldybės planas dažnai primetamas kreditoriams, net jei jie su juo nesutinka. Bankroto teismas negali kištis į savivaldybės veiklą bankroto proceso metu.