Finansų pasaulyje atvirkštinė koreliacija tarp dviejų subjektų reiškia, kad kylant vieno vertei, kito vertė linkusi kristi ir atvirkščiai. Taip pat žinomas kaip neigiamas ryšys, šis ryšys gali būti stebimas, jei du finansinio pasaulio elementai ilgą laiką linkę judėti priešingomis kryptimis. Kai kurie atvirkštinės koreliacijos finansų srityje pavyzdžiai apima akcijų rinkos būklę, palyginti su aukso kaina, ir ryšį tarp obligacijų vertės ir palūkanų normų. Investuotojai gali pasinaudoti šiais santykiais, tačiau turi būti atsargūs dėl to, kad tobula koreliacija retai egzistuoja ir visada galimi nukrypimai nuo modelio.
Kalbant apie finansų pasaulį, svarbu suvokti, kad nė vienas šio pasaulio elementas neegzistuoja vakuume. Pavyzdžiui, įmonės akcijų kainai įtakos gali turėti konkurentų rezultatai, obligacijų siūlomos palūkanos, valiutos, kuria akcijos parduodamos, vertė ir pan. Šių santykių supratimas gali padėti tiems, kurie tvarko savo finansus ir bando investuoti pinigus. Atvirkštinė koreliacija atsiranda, kai du finansiniai subjektai juda viena kitai priešinga kryptimi.
Norėdami suprasti, kaip atvirkštinė koreliacija veikia finansų pasaulyje, apsvarstykite aukso ir akcijų rinkos ryšį. Ekonomikos suirutės metu investuotojai gali susirūpinti sunkumus patiriančių įmonių išleistomis akcijomis ir reaguoti investuodami į auksą, kuris paprastai laikomas saugia investicija. Dėl to aukso kaina paprastai kyla, kai akcijų rinka smunka. Priešingas efektas atsiranda, kai investuotojai pasitiki akcijų rinka ir parduoda auksą, kad nusipirktų akcijų.
Kitas dažnas atvirkštinės koreliacijos pavyzdys – palūkanų normų įtaka investuotojų jau įsigytoms obligacijoms. Jei palūkanų normos kils, investuotojų turimų obligacijų vertė paprastai sumažės, nes naujai išleistos obligacijos gali pasiūlyti palankesnį pajamingumą. Sumažėjus palūkanų normoms, obligacijų, jau nupirktų su ankstesnėmis, didesnėmis palūkanų normomis, vertė padidės.
Žinojimas, kad kažkur finansų pasaulyje egzistuoja atvirkštinė koreliacija, gali būti naudinga daugeliu atžvilgių. Investuotojai gali apsidrausti nuo rizikos įsigydami vieną vertybinį popierių, kuris linkęs judėti atvirkščiai, palyginti su kitu, kurį jie jau turi. Jie taip pat gali naudoti informaciją, kad įvertintų galimas investicijas pagal vertybinių popierių našumą, atvirkščiai koreliuojamą su jomis. Įspėjimas yra tas, kad šie santykiai nėra tobuli, o tai reiškia, kad tam tikri įvykiai gali priversti du anksčiau atvirkščiai koreliuojamus subjektus staiga pajudėti ta pačia kryptimi.