Daugelis žmonių, kurie pasirenka investuoti pinigus į investicinius fondus ir kitas investavimo strategijas, pasirenka automatinį investavimo planą. Iš esmės automatinis investavimo planas yra tiesiog leidimas periodiškai išsiimti fiksuotą pinigų sumą iš taupomosios ar einamosios sąskaitos. Tada išimtos lėšos investuojamos akcininko ar investuotojo vardu, perkant papildomas investuotojui jau priklausančių akcijų akcijas arba perkant akcijas visiškai naujam investicijų portfelio papildymui. Štai keletas faktų, kaip veikia automatinis investavimo planas ir kodėl tai gali būti toks paprastas būdas sukurti investicijų portfelį.
Automatinio investavimo plano sudarymas yra toks pat paprastas kaip automatinių komunalinių mokesčių, draudimo įmokų ir kitų elektroninių pinigų išėmimo būdų pervedimas. Pasikonsultavęs su subjektu, kuris valdo investicijas, investuotojas nustato sumą, kurią galima nurašyti iš esamos čekio ar taupomosios sąskaitos. Ši suma turėtų būti lėšos, kurių nereikia įprastoms mėnesinėms išlaidoms, kad investuotojas nepritrūktų turimų grynųjų pinigų.
Gera idėja yra nustatyti atsiėmimo datą, kuri būtų kelios dienos po įprastos mokėjimo datos. Investuotojas gali pasirinkti planuoti daugiau nei vieną investicinio plano debetą per mėnesį, priklausomai nuo lėšų įskaitymo į sąskaitą dažnumo. Iš ten reikia pateikti investicinei įmonei sąskaitos, kuri bus naudojama išėmimams, maršruto numerį ir sąskaitos numerį.
Automatiniai investavimo planai labai tinka daugeliui asmenų. Vienas iš akivaizdžių pranašumų yra tai, kad investuotojui nereikia skirti laiko rankiniu būdu įtraukti lėšas į investicijų portfelį. Kadangi fiksuota suma išskaičiuojama automatiškai, portfelio vertė kiekvieną mėnesį gali didėti. Be to, kadangi lėšos jau yra tam skirtos, investuotojas tiesiog nuskaito sumą iš sąskaitos likučio ir sutelkia dėmesį į kitus dalykus. Investicinė įmonė gauna lėšas ir papildomas lėšas pritaiko esamiems investiciniams planams akcininko vardu, todėl nereikia daug laiko su investuotoju tartis dėl būtinybės pirkti papildomas akcijas.
Kadangi vis daugiau įmonių ir asmenų naudoja investicijas kaip priemonę kaupti išteklius pensijų planams, automatinio investavimo plano naudojimo koncepcija tapo labai įprasta. Automatiniai investavimo planai, padedantys sukurti gražų lizdą vėlesniems metams, padeda išvengti daugybės spėlionių, taip pat sumažina tikimybę, kad investuotojas nesutiks su savo įsipareigojimu papildyti planą. reguliariai.