Banko patikrinimas apima daugybę testų ir peržiūrų, kurios užtikrina, kad bankas yra patikimas ir gali vykdyti savo įsipareigojimus. Vyriausybinės reguliavimo institucijos dažnai yra institucijos, kurios ir reguliuoja bankus, ir atlieka bankų patikrinimus, kurie gali būti dažnai arba retai. Šio tyrimo metu svarbiausia informacija yra banko turtas ir įsipareigojimai. Kiti nagrinėjami dalykai apima banko gebėjimą laikytis vyriausybės reikalavimų ir veikti pagal konkrečius įstatymus, apsaugančius vartotojus nuo netinkamų veiksmų. Egzaminą atliekanti organizacija gali būti trečiosios šalies apskaitos įmonė arba išorės vyriausybės subjektas.
Bankai ir kitos finansų įstaigos paprastai yra nuodugniai peržiūrimi ir tikrinami išorės reguliavimo institucijų ar kitų subjektų. Banko tyrimo metu dažniausiai tikrinami dalykai gali būti kapitalo pakankamumas, turto kokybė, valdymas ir tam tikro laikotarpio pajamos, taip pat turto likvidumas ir jautrumas rizikai rinkoje. Kiekviena peržiūros proceso dalis dažniausiai turi tam tikrą kontrolės ribų rinkinį, kurį reguliuotojai laiko įprastu pagal kitus stebėjimus ir peržiūras. Bankai, kurie nesilaiko šių gairių, gali gauti vyriausybės pranešimą apie jų negalėjimą veikti. Kai kuriais atvejais vyriausybė gali perimti bankus, kad išsaugotų vartotojų turtą.
Išorinė agentūra, kuri pradeda banko ekspertizę, pirmiausia gali pradėti nuo dokumentų, kuriuos jai pateikia finansų įstaiga. Peržiūrėjęs kelių mėnesių istorinius duomenis, egzaminuotojas gali pasižymėti rūpimus dalykus. Pavyzdžiui, kapitalo pakankamumą ir turto kokybę galima nustatyti peržiūrėjus dokumentus. Po šios pradinės peržiūros gali prireikti banko tikrintojo vizito, kad jis susitiktų su finansų įstaigos vadovų komanda. Ši apžvalga vietoje gali padėti patvirtinti bet kokius lūkesčius dėl netinkamos veiklos ir galimų spąstų ateinančiais metais.
Kai recenzentas atlieka banko patikrinimą, finansų įstaiga gali įvertinti kiekvieną skyrių ar elementą. Paprastai balas yra skalėje, pavyzdžiui, nuo 1 iki 10 arba kitoje skalėje, kuri parodo tam tikro daikto stiprumą. Sudėjus bendrą sumą, finansų įstaiga gali gauti bendrą balą. Skaičius gali būti atidžiau išnagrinėtas arba pagirtas, kaip gerai bankas veikia ir valdo savo vartotojų lėšas. Bet kuriuo atveju ekspertizė turėtų pagerinti banko veiklą arba sustabdyti jo pavojingą veiklą.