Įgaliotieji finansų konsultantai yra apskaitos ir ekonomikos profesionalai, baigę išsamią programą, apimančią formalųjį išsilavinimą, praktinę patirtį ir išsamius egzaminus, kad būtų pripažinti aukštos kvalifikacijos savo kompetencijos srityse. Sukurta ir valdoma Amerikos Bryn Mawr koledžo, ChFC yra apmokyti teikti patarimus ir paslaugas, susijusias su draudimu, mokesčiais, turto planavimu ir pensijų planavimu, be kita ko. Sėkmingas kandidatas į chartijos finansų konsultanto programą parodys didelį atsidavimą ir kompetenciją bei bus pasirengęs atlikti daug patikrinimų prieš įgydamas statusą.
Yra keletas esminių elementų, kuriuos turi turėti bet kuris pareiškėjas, kad galėtų būti įtrauktas į programą. Pirma, potencialus samdomas finansų konsultantas turės turėti bent trejų metų patirtį tam tikruose finansų sektoriaus aspektuose. Be praktinės darbo patirties, sėkmingam kandidatui į chartijos finansų konsultanto programą procesas bus daug lengvesnis, kai jis bus įgijęs tam tikrą laipsnį, susijusį su finansais ir investavimu. Ankstesnis formalus išsilavinimas nebūtinai yra būtina sąlyga, tačiau tai padės lengviau suprasti ir išlaikyti egzaminus. Dažnai rekomenduojama, kad pareiškėjas turėtų bent dvejų metų laipsnį prieš pateikdamas prašymą.
Galutinis egzaminas prieš suteikiant atestuoto finansų konsultanto statusą bus labai išsamus. Egzamino skyriuose bus nagrinėjami tokie svarbūs aspektai kaip draudimas, investicijos ir mokesčių planavimas, taip pat bendras turto planavimas ir kasdieniai finansiniai klausimai, pvz., biudžeto sudarymas. Paprastai suprantama, kad ChFC gerai išmano finansinius reikalus ir gali susieti atsakingos fiskalinės sąlygos sukūrimą kaip šios sąlygos įgyvendinimo dalį. Daugelis žmonių, norintys gauti visapusišką konsultantą, automatiškai ieškos profesionalo, užsitarnavusio kvalifikuoto finansų konsultanto statusą.