Kas yra diversifikuotų investicijų bendrovė?

Diversifikuotos investicinės bendrovės yra investiciniai fondai arba investiciniai fondai, kurių struktūra leidžia investuoti į įvairius vertybinius popierius ir įvairių rūšių verslą. Investicinio fondo atveju diversifikuota investicinė bendrovė gali būti uždaras fondas arba atvirasis fondas. Jungtinėse Amerikos Valstijose galioja specifiniai reglamentai, reglamentuojantys, kiek bet kurios konkrečios investicijos gali turėti diversifikuota investicinė bendrovė.

Pagrindinis įstatymas ar reglamentas, apibrėžiantis diversifikuotos investicinės bendrovės funkciją, yra žinomas kaip 1940 m. Investicinė bendrovė. Šis įstatymas iš esmės apibrėžia maksimalias procentines dalis turto, kuris sudaro 75 % viso investicinio fondo ar investicinio vieneto portfelio. pasitikėti. Šiuos 75 % turto sudaro pinigai, pinigų ekvivalentai ir vertybiniai popieriai. Iš šios portfelio dalies diversifikuota investicinė bendrovė negali turėti daugiau nei 5% turto, susieto su kurio nors vieno emitento vertybiniais popieriais. Tuo pačiu metu investicinė bendrovė negali kontroliuoti daugiau nei 10% balsavimo teisę turinčių akcijų, kurios yra susijusios su vienu emitentu.

Šios nuostatos iš esmės neleidžia diversifikuotai investicinei bendrovei sutelkti didelę savo turto koncentraciją investavimo strategijoje, sutelkiant dėmesį į bet kurį vieną vertybinį popierių arba bet kurią vertybinių popierių grupę, susijusią su tuo pačiu emitentu. Tai padeda apsaugoti investicinę bendrovę nuo rimtų finansinių sužalojimų, jei vienos iš investicijų vertė staiga sumažėtų. Kadangi diversifikuotos investicinės bendrovės portfelis yra labai įvairus, tikimybė patirti pakankamai nuostolių ir kelti pavojų patikos fondui ar investiciniam fondui labai sumažėja.

Investuotojai, dirbantys su investiciniais fondais arba investiciniais fondais, gali mėgautis šiek tiek didesniu saugumo lygiu dirbdami su diversifikuota investicine bendrove. Nors vis dar egzistuoja įprastiniai kiekvienos atskiros valdos nepastovumo laipsniai, daugybė skirtingų investicijų padeda užtikrinti, kad jei viena investicija šiuo metu praranda pinigus, tuo pat metu kitų investicijų vertė didėja. Tai sukuria situaciją, kai investuotojas vis tiek gali pagrįstai tikėtis grynojo padidėjimo, nepaisant prastų vienos iš bendrovės turimų investicijų rezultatų.