Draudimo darbuotojas yra atsakingas už bylų ir įrašų, susijusių su gyvybės, sveikatos, namų, verslo, gaisro ir automobilių draudimu, tvarkymą. Šiuose dokumentuose paprastai pateikiama informacija apie politikos sąlygas, paskyros veiklą ir pretenzijas. Tarnautojas taip pat reguliariai prašomas padėti atlikti bendrąsias biuro pagalbos užduotis.
Draudimo tarnautojo pareigos paprastai apima poliso atnaujinimo datų stebėjimą ir susisiekimą su klientais, kurie vėluoja mokėti už draudimą. Ji reguliariai rengia mokėjimų kvitus ir kvitus ir įrašo mokėjimus rankiniame žurnale arba kompiuterinėje duomenų bazėje. Pakeitus politiką arba pakeitus mokėjimo sąlygas, ji paprastai privalo pateikti pastabas apie šiuos veiksmus kliento byloje. Amortizacijos grafikų sudarymas yra užduotis, reguliariai pavedama klerkui ir tokio tipo versle.
Kai kuriose įmonėse tarnautojas reguliariai privalo rinkti statistinius duomenis ataskaitoms, kurių reikalauja reguliavimo agentūros arba patronuojančios įmonės. Tai dažnai atspindi pramonės tendencijas, demografinę analizę arba klientų draudimo pirkimo įpročius. Draudimo tarnautojas dažnai reikalauja ataskaitų ir konkrečių departamento veiklos santraukų, platinamų vidaus peržiūrai.
Draudimo darbuotojo darbas dažniausiai keičiasi priklausomai nuo klientų ir biuro darbuotojų poreikių. Jei kliento poreikiai yra minimalūs, ji gali būti paraginta archyvuoti įrašus arba išvalyti negyvus failus. Kitos administracinės pagalbos pareigos, kurias ji gali atlikti, yra atsakymas į telefonų skambučius arba korespondencijos rašymas.
Jei klientų veikla yra didelė, tarnautojas sutelkia dėmesį į jų poreikių tenkinimą ir atsakymą į jų klausimus. Ji reguliariai nurodo įkainius, skaičiuoja žalos atlyginimą ir dažnai yra įgaliota mokėti nedidelius ieškinius klientams. Kitos klientų aptarnavimo funkcijos paprastai apima susisiekimą su klientais dėl informacijos, kurios trūksta jų failuose, pretenzijose ir paraiškose. Ji taip pat gali rekomenduoti šaltinius, kurie padėtų išspręsti problemas, nesusijusias su draudimo sektoriumi. Šie pasiūlymai gali apimti agentūras, kurios vertina arba rekomenduoja draudimo advokatus, automobilių remonto įmones ar kitas į vartotojus orientuotas įmones.
Jei klientas pateikia problemą, kurios draudimo tarnautojas negali išspręsti pats, ji gali pasitelkti savo vadovo arba žalų reguliuotojo pagalbą. Šios problemos dažnai yra susijusios su padidėjusiais įmokų tarifais, atsisakymu suteikti aprėptį arba mokėjimus, kurių klientas nemoka. Tarnautojas gali būti paprašytas atlikti išsamų tyrimą, kad būtų pašalinti neatitikimai taip, kad klientas būtų patenkintas.
Darbas nereikalauja specialaus išsilavinimo ar formalaus išsilavinimo. Paprastai reikalingas vidurinės mokyklos diplomas arba lygiavertis pažymėjimas. Pageidautina patirtis draudimo srityje. Vietoj pramonės patirties pirmenybė teikiama darbui biuro aplinkoje, kuriai reikalingi kompiuteriniai įgūdžiai ir organizaciniai gebėjimai.