Kartais vadinamas optimaliu portfeliu, efektyvus portfelis yra finansinis portfelis, organizuotas taip, kad būtų galima pasiekti konkrečiai tikėtiną grąžą. Portfelio struktūrizavimo metodai skiriasi, labai priklauso nuo rizikos laipsnio, su kuriuo investuotojas yra patenkintas įsigydamas vertybinius popierius. Kai kuriais atvejais investuotojas pasirenka, kokius vertybinius popierius perka, remdamasis minimaliu rizikos lygiu, būtinu norimai grąžai uždirbti.
Tikrai efektyvus portfelis atspindės geriausią vertybinių popierių pasirinkimą, kurį investuotojas šiuo metu gali sau leisti įsigyti ir laikyti. Norint nustatyti, ar vertybinių popierių pasirinkimas iš tiesų yra optimalus konkrečiam investuotojui, svarbu atsižvelgti į investuotojo komforto lygį su rizika, esamą investuotojo finansinę padėtį ir iškeltus turto pelningumo tikslus konkrečiame investuotoje. laiko periodas. Svarbu pažymėti, kad tai, kas šiandien yra veiksmingas portfelis tam tikram investuotojui, po metų gali būti tikrai neoptimalus. Pasikeitus kuriam nors iš šių trijų veiksnių, reikėtų iš naujo įvertinti portfelio turimas atsargas ir nustatyti, ką reikia keisti, kad būtų galima optimizuoti vertybinių popierių surinkimą naujomis aplinkybėmis.
Sukurti efektyvų portfelį nėra taip paprasta, kaip gali pasirodyti iš pirmo žvilgsnio. Nėra vienos idealios strategijos, kaip pasiekti tobulą vertybinių popierių pusiausvyrą su tinkamu nepastovumo lygiu ir pageidaujama grąžos norma. Kai kurie investuotojai mano, kad vertybinių popierių, orientuotų į tam tikrą rinkos sektorių, įtraukimas gali padėti jiems siekti efektyvaus portfelio tikslo, pabrėžiant mažiausią riziką ir didžiausią įmanomą grąžą. Kiti gali pastebėti, kad eklektiškas akcijų, obligacijų, nekilnojamojo turto ir valiutos prekybos mišinys pasiekia norimą grąžą, kartu išlaikant riziką priimtino lygio ribose.
Kadangi efektyvaus portfelio kūrimas yra labai glaudžiai susijęs su investuotojo tikslais, dažnai verta pasikonsultuoti su finansų specialistu, pavyzdžiui, investicijų brokeriu, bandant sukurti tokio tipo optimizuotą portfelį. Procesas paprastai nesibaigia per naktį; Tiesą sakant, gali prireikti mėnesių ar net metų, kol bus sukurtas idealus turto derinys, kad būtų pasiekta tinkama pusiausvyra. Kantrybė ir likimas atviram įvairių vertybinių popierių derinių galimybėms gali padėti investuotojui ilgainiui atrasti idealią investicijų apimtį ir mėgautis tikrai efektyvaus portfelio privalumais.