Finansinės konsultacijos – tai Sertifikuotų finansų konsultantų teikiama paslauga didelėms korporacijoms, valstybinėms įstaigoms ir individualiems klientams. Finansų konsultanto vaidmuo – pateikti nepriklausomą ekspertinę nuomonę dėl siūlomo verslo plano ar sprendimo. Yra dvi pagrindinės finansinių konsultacijų rūšys: verslo ir asmeninės.
Įmonės, kurioms reikalingos žinios apskaitos, finansų, draudimo ir kitais finansų aspektais, samdo verslo finansų konsultantą. Individualūs klientai naudojasi finansų konsultantų paslaugomis norėdami valdyti savo investicijas, turtą ir ilgalaikius finansinius planus. Šiems dviem vaidmenims reikalingi įgūdžiai šiek tiek skiriasi, kaip ir kliento lūkesčiai.
Sertifikuotas finansų konsultantas (CFC) yra profesionalus paskyrimas, gautas iš Finansų konsultantų instituto, sėkmingai baigus mokymo programą ir išlaikius egzaminą. Šis pavadinimas yra pripažintas tarptautiniu mastu ir yra svarbus profesinis pažymėjimas norint užimti poziciją šioje srityje. CFC kiekvienais metais privalo baigti profesinio tobulėjimo kursus, kad įsitikintų, jog jie yra atnaujinami apie naujausias teorijas ir verslo praktiką.
Verslo finansinių konsultacijų susitarime klientas turi konkretų planą ar koncepciją, apie kurią nori nepriklausomos nuomonės. Konsultanto vaidmuo – peržiūrėti siūlomą planą ir nustatyti stipriąsias bei silpnąsias puses. Taip pat tikimasi, kad jie patars rizikos valdymo, laukiančių vyriausybės reglamentų, pramonės tendencijų ir ilgalaikio gyvybingumo klausimais.
Tokiam darbui reikalingas buhalterinės apskaitos, finansų, draudimo ir verslo valdymo išsilavinimas. Prieš tapdami konsultantais, konsultantai paprastai turi nuo dešimties iki penkiolikos metų praktinės patirties įvairiose susijusiose pareigose. Ši patirtis suteikia pridėtinės vertės ir perspektyvos.
Asmeninės finansinės konsultacijos dažniausiai yra paslauga, kurios reikia žmonėms, turintiems didelius finansinius išteklius ir sudėtingą investicijų portfelį. Šios paslaugos apima investavimo konsultacijas, mokesčių planavimą, pajamų valdymą, rizikos vertinimą ir ilgalaikį planavimą. Šiuos klausimus turi aktyviai valdyti profesionalas, kad gautų didžiausią naudą su mažiausia rizika.
Šioje srityje besispecializuojantys konsultantai paprastai turi apskaitos ir finansų planavimo išsilavinimą. Svarbu turėti ne mažesnę kaip penkerių metų asmeninių finansų valdymo patirtį, taip pat atviras bendravimo ir peržiūros procesas. Nors kai kurios įmonės siūlo nekilnojamojo turto planavimą, visada pasitarkite su teisininku šiais klausimais, kad išvengtumėte problemų jūsų naudos gavėjams. Finansinės konsultacijos siūlo daugybę įsidarbinimo, karjeros ir profesinio augimo galimybių. Jei domitės finansine karjera, ieškokite konsultavimo kaip karjeros kelio.