Kadangi dabar yra daug investavimo galimybių ir turto, įstaigos ir privatūs asmenys vienu metu turi įvairių rūšių investicijų. Finansų portfelis – tai institucijos ar asmens turimų investicijų rinkinys. Turto portfelio turėjimas yra investavimo strategijos, žinomos kaip diversifikavimas, dalis. Tinkamai diversifikuotas finansų portfelis apribos investuotojo nuostolius dėl rinkos svyravimų.
Finansų portfelis gali apimti skirtingas tos pačios rūšies investicijas, pvz., kelių skirtingų įmonių akcijas, taip pat dviejų ar daugiau rūšių investicijas, pvz., nekilnojamąjį turtą, obligacijas, žaliavas ar bet kokį kitą turtą, kuris, kaip tikimasi, išlaikys savo vertę. . Konkrečių investicijų, kurias norite įtraukti į finansų portfelį, pasirinkimas priklausys nuo investuotojo pageidaujamos grąžos normos, taip pat nuo ekonominių sąlygų tuo metu, kai investuotojas valdo portfelį. Investuotojas taip pat turi nuspręsti, kokio lygio rizikos jis yra patenkintas.
Finansų portfelio grąžos normai apskaičiuoti yra daug skirtingų metodų. Tiksliausias iš šių metodų yra laiko svertinis metodas. Norint tokiu būdu apskaičiuoti grąžos normą, portfelio vertė iš naujo įvertinama kiekvieną kartą, kai pasikeičia vieno iš aktyvų vertė. Tai gali būti taip dažnai, kaip kiekvieną dieną, o tada dienos grąža sujungiama, kad būtų nustatyta tikroji grąžos norma laikui bėgant.
Ne visi asmenys, turintys finansų portfelį, nori arba gali nuolat valdyti savo turtą. Finansinių paslaugų pramonėje yra daugybė brokerių ir turto valdytojų, kurie vienu metu valdo vieno ar kelių investuotojų portfelius. Brokerio paslaugos ir patarimai gali būti labai naudingi tiems, kurie nėra finansų rinkų ekspertai, bet vis tiek nori iš jų pasipelnyti. Kvalifikuotas brokeris sugebės įvertinti individualaus investuotojo tikslus ir poreikius bei pagal šias aplinkybes sukurti diversifikuotą finansų portfelį.