Kas yra Finansų pramonės reguliavimo institucija?

Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) yra nevyriausybinė agentūra Jungtinėse Valstijose, atsakinga už finansų pramonės savireguliavimą. Ji prižiūri daugybę su pramone susijusių organizacijų ir konsultuoja vyriausybines agentūras su finansiniu reguliavimu ir reformomis susijusiais klausimais. Pagrindiniai biurai yra Vašingtone, Kolumbijos apygardoje ir Niujorke, iš kurių galima lengvai pasiekti finansų pramonės centrą ir Vašingtone dirbančius politikos formuotojus. Organizacija taip pat palaiko didelę žiniatinklio buvimą su medžiaga, skirta investuotojams, brokeriams ir plačiajai visuomenei.

Finansų pramonės reguliavimo institucija buvo įkurta 2007 m., kai Nacionalinė vertybinių popierių prekiautojų asociacija susijungė su Niujorko vertybinių popierių biržos reguliavimo komitetu. Agentūra nustato ir įgyvendina finansų sektoriaus politiką, įskaitant vertybinių popierių prekiautojų ir brokerių reguliavimo priežiūrą, vertybinių popierių biržų standartų nustatymą ir panašią veiklą. Dirbdama su vyriausybinėmis agentūromis, tokiomis kaip Vertybinių popierių ir biržos komisija, FINRA dalyvauja rengiant politikos rekomendacijas vyriausybei, įskaitant rekomendacijas, kaip spręsti besikeičiančias finansų pramonės praktikas.

Finansų pramonės reguliavimo institucija ne tik dalyvauja reguliuojant ir prižiūrint pramonę, bet ir siūlo investuotojų informavimą ir švietimą. Pavyzdžiui, investuotojai gali ieškoti brokerių ir prekiautojų per FINRA, kad gautų informacijos apie jų istoriją ir kvalifikaciją. Organizacija leidžia mokomąją medžiagą ir siūlo pamokas investicinės bendruomenės nariams, kad jie galėtų išmokti priimti pagrįstus investicinius sprendimus. Be to, FINRA stengiasi pagerinti investicinį švietimą, kad dalyvavimas rinkose būtų saugesnis. Organizacija taip pat administruoja licencijavimo egzaminus, reikalingus daugeliui pramonės profesijų.

Kaip ir kitos su savireguliavimu susijusios organizacijos, Finansų pramonės reguliavimo institucija reaguoja į pramonės žmones ir kritikus už jos ribų. Valdytojų taryba sudaroma iš finansų sektoriaus žmonių, kai kurie iš jų yra renkami, o kiti skiriami pagal užimamas pareigas šioje srityje. Kai kurie Finansų pramonės reguliavimo institucijos kritikai mano, kad pramonės reguliavimas turi tam tikrų potencialiai pavojingų pasekmių, nes gali būti sunku spręsti žalingą elgesį ir jį nuslopinti, kai jis plačiai pripažįstamas pramonėje.