Finansų valdymo patarėjas (FMA) yra asmuo, įvykdęs Kanados vertybinių popierių instituto (CSI) nustatytus reikalavimus šiam paskyrimui Kanados finansų sektoriuje. 1 m. gruodžio 2008 d. CSI panaikino paskyrimą ir pakeitė jį nauju akreditavimo standartu – Chartered Professional Strategic Wealth programa. Nors Finansų valdymo patarėjo paskyrimas nebesiūlomas, CSI leido asmenims, kurie jau buvo įvykdę reikalavimus, gauti paskyrimą. Kaip ir bet kuris finansų patarėjas, akredituotas finansų valdymo patarėjas veikia kaip įmonių ir asmenų finansų planuotojas, teikia finansines konsultacijas už atlygį, komisinius arba tam tikrą turto procentą.
Finansų valdymo patarėjo sertifikavimo programa buvo pagrįsta privalomais kursiniais darbais ir CSI remiamais egzaminais. Kad gautų FMA paskyrimą, finansų specialistas turi būti baigęs kursinį darbą su mažiausiai 60 procentų balu prieš laikydamas šešis egzaminus, kad užbaigtų sertifikavimo procesą. Programa buvo panaši į sertifikuoto finansų planuotojo pavadinimą, kuris yra prieinamas JAV, Kanadoje ir keliose kitose šalyse.
Vykdydamas FMA sertifikavimo programą, kiekvienas specialistas turėjo treniruotis daugiau nei 500 valandų, mokydamas kursinius darbus aukštosiose mokyklose ir privačiose švietimo korporacijose. Kursus galima baigti tradicinėse klasėse arba nuotolinio mokymosi programomis. Tada CSI atliko visus egzaminus, kad užbaigtų finansų valdymo patarėjo sertifikatą.
Gavęs sertifikatą, finansų valdymo patarėjas galėtų teikti klientams finansines konsultacijas ir planuoti. Finansinis planavimas gali apimti duomenų rinkimą, finansinių tikslų planavimą, finansinio plano rengimą ir kliento pažangos stebėjimą. Finansų planuotojas, turintis FMA paskyrimą, gali konsultuotis su klientais turto planavimo, finansinio išėjimo į pensiją, turto valdymo, švietimo planavimo, mokesčių ir rizikos valdymo klausimais.
Tam tikrais atvejais patarėjas taip pat gali padėti klientui išsiaiškinti finansinę padėtį mokesčių ar teisiniais tikslais. Registruotas konsultantas taip pat padeda klientams planuoti trumpalaikius ir ilgalaikius finansinius tikslus, kartu rengiant šeimų ir įmonių poreikius atitinkantį investicijų portfelį. Asmeninių finansų eksperto patarimai dažnai suteikia ramybę asmenims, kurie susiduria su finansine rizika.
Papildomos finansų valdymo patarėjo užduotys – konsultavimas su klientais reguliavimo, etikos ir teisiniais su finansais susijusiais klausimais. Kai kuriose įmonėse finansų konsultantai padeda rinkodarai ir išlaikyti klientus. Daugelis žmonių kreipiasi į ekspertus, kad užtikrintų stabilią finansinę platformą išėjus į pensiją. Be to, privati įmonė gali pasamdyti finansų patarėją, kuris padėtų darbuotojams taupyti, planuoti turtą ir planuoti pensiją. Finansų valdymo patarėjai taip pat reikalauja paaiškinti investicinių produktų sudėtingumą ir finansines galimybes asmenims ir privačioms korporacijoms.