Investuotojo profilis yra investuotojo tikslų ir uždavinių atspindys. Tai apibrėžia, kokią riziką kas nors nori prisiimti, taip pat atlygio ar grąžos, kurių jis tikisi, rūšis. Remdamiesi šiuo profiliu, investuotojas ir finansų patarėjas gali kartu nuspręsti, kur paskirstyti lėšas, nes kiekviena turto klasė turi skirtingą rizikos lygį. Investuotojo profilis nurodo, kiek kapitalo atitenka akcijoms, obligacijoms ir kitoms turto klasėms ir kiek turėtų likti grynųjų.
Tam tikri kriterijai nustato investuotojo profilį. Dažnai finansų patarėjas paprašys kliento užpildyti investuotojo profilio klausimyną. Tikslas yra sužinoti pagrindinę informaciją, tokią kaip pinigų suma, kurią galima investuoti, kada lėšų prireiks, kam lėšos bus naudojamos ir investuotojo amžius. Pavyzdžiui, investuotojas, kuris artėja prie išėjimo į pensiją, turės trumpesnį investavimo laikotarpį nei tas, kuriam 20 ar 30 metų.
Tai, kaip investuotojas tvarko nuostolius, taip pat turi įtakos jo investuotojo profiliui. Jei portfelis per vienerius metus sumažėja 20% ir investuotojas pasinaudoja šia galimybe įsigyti papildomų vertybinių popierių, jo tolerancija rizikai yra didelė. Tačiau jei jis likviduoja portfelį ir viską parduoda, rizikos tolerancija yra žema.
Konservatyvaus investuotojo profilio investuotojas prisiima kuo mažiau rizikos. Konservatyvaus portfelio grąža gali būti nedidelė, tačiau taip pat yra galimybė prarasti pinigus. Asmuo, turintis vidutinį investuotojo profilį, pakankamai gerai supranta akcijų rinką ir yra pasirengęs prisiimti tam tikrą riziką. Agresyvus investuotojas turi pažangių žinių apie finansų rinkas ir nebijo rizikingų investicijų. Jis turėtų tikėtis didžiausios grąžos.
Portfelis bus padalintas pagal investavimo tikslus. Vyriausybės obligacijos paprastai yra saugiausia investicija, jei pagrindinė vyriausybė nėra linkusi nevykdyti savo skolos. Įmonių obligacijos gali būti rizikingos, nes jei įmonė nevykdo paskolos įsipareigojimų, tam tikri investuotojai gali būti nesumokėti. „Bellwether“ akcijos yra pramonės lyderis, o investuotojai gali jaustis saugiau dirbdami su įmone, kurios istorinė grąža yra įrodyta. Rizikingos akcijos yra tos, kurių rezultatai nėra patvirtinti arba kurių kaina nuolat mažėja.