Deramas kliento patikrinimas yra terminas, naudojamas apibūdinti procesus ir procedūras, kurias įmonė naudoja potencialiam klientui kvalifikuoti prieš užmezgant darbinius santykius, ir taip pat vartojama siekiant toliau vertinti tuos santykius, kai jie užmezgami. Kliento ar kliento kruopštumo tikslas yra įvertinti kliento aplinkybes ir įsitikinti, kad verslo veikla su tuo klientu neviršija rizikos, kurią įmonė nori prisiimti mainais už naudą užmezgant ir palaikant tokius santykius. . Geriausiu atveju tokio tipo deramas patikrinimas neleidžia įmonėms užsitikrinti klientų, kurie galiausiai negali vykdyti savo įsipareigojimų ir sukelti tam tikro laipsnio finansinių sunkumų verslui.
Yra tam tikrų nuomonių skirtumų dėl to, kada iš tikrųjų prasideda deramo klientų patikrinimo procesas. Viena mintis teigia, kad pirmieji etapai įvyksta rengiant potencialių klientų, su kuriais gali susisiekti pardavimo komanda, sąrašą. Proceso metu stengiamasi nustatyti, ar yra pagrįsta tikimybė, kad potencialus asmuo bus suinteresuotas užsiimti verslu su įmone. Jei taip, tolesniuose tyrimuose pagrindinis dėmesys skiriamas bendroms perspektyvios įmonės verslo operacijoms ir bendrai tos įmonės reputacijai pramonėje. Jei perspektyva atrodo stabili ir finansiškai patikima, pardavimų komanda užmezga kontaktą ir bando surinkti daugiau informacijos, kuri padėtų priartinti kontaktą prie kliento ir pardavėjo santykių užmezgimo.
Artėjant pardavimo uždarymo laikui, kliento kruopštumas lems atidžiau pažvelgti į būsimo kliento finansinę padėtį. Tai dažnai reiškia kredito ataskaitų ir kitų finansinių duomenų gavimą, kurie padėtų pardavėjui įvertinti rizikos, susijusios su verslu su tuo potencialiu klientu, laipsnį. Tikėtina, kad deramas patikrinimas bus ypač kruopštus, jei naujoje sąskaitoje būtų sukurta tam tikros rūšies atnaujinama kredito sąskaita, o tyrimo rezultatai padėtų nustatyti tos sąskaitos kredito limitą.
Darant prielaidą, kad kliento kruopštumas įrodo, kad perspektyva yra kreditinga ir santykiai yra užmegzti, tai nereiškia, kad tiekėjas mano, kad išsamus patikrinimas yra baigtas. Daugelis įmonių kasmet peržiūrės kredito sąskaitas, rinkdamos kredito ataskaitas ir kitą informaciją, kad nustatytų, ar įmonei vis dar naudingiausia užmegzti verslą su konkrečiu klientu. Taip pat atkreipiamas dėmesys į tendencijas ekonomikoje ar atitinkamame verslo sektoriuje, siekiant nustatyti, ar kliento likimas artimiausiu metu gali pasikeisti, o tai leidžia įmonei apriboti kreditą ir sumažinti tikimybę patirti nuostolių. Nuolatinis klientų patikrinimas padeda apriboti gautinų sumų, kurios pereina į pradelstų mokėtinų sumų, skaičių, taip pat sumažinti klientų, kurie galiausiai siunčiami į inkasacijas, skaičių – tai žingsnis, kuris ne tik padeda apsaugoti pajamų srautą, bet ir sumažina teisinius bei kitos išlaidos, kurios būtų patirtos bandant išieškoti tai, kas galiausiai gali būti neatgaunama skola.