Kovos su pinigų plovimu specialistas yra finansų pramonės profesionalas, kurio pagrindinis dėmesys skiriamas pinigų plovimo veiklos prevencijai ir nustatymui. Kai kurie priklauso profesinėms organizacijoms ir turi įgaliojimus, kad padidintų savo įsidarbinimo galimybes. Kiti gali būti apmokyti darbe ir pasikliauti patirtimi, kai reikia kreiptis dėl darbo. Bankai, kaip ir teisėsaugos institucijos bei agentūros, atsakingos už vyriausybės politikos įgyvendinimą, pasitelkia kovos su pinigų plovimu specialistus.
Šiam darbui atlikti reikia išmanyti tam tikros šalies įstatymus, susijusius su pinigų plovimu. Kovos su pinigų plovimu specialistas yra susipažinęs su visomis įstatymų detalėmis, įskaitant atskirų finansų įstaigų pareigas. Bankuose šie žmonės apmoko kitus darbuotojus, padeda nustatyti atitikties politiką ir bendradarbiauja su teisėsauga, kai vyksta tyrimai. Jų darbas apima viską nuo pranešimų apie įtartiną klientų veiklą pateikimo iki pagalbos bankų filialams apmokyti savo darbuotojus, kad jie žinotų, kaip pateikti ataskaitas laikantis įstatymų.
Kovos su pinigų plovimu specialistas taip pat mokomas ieškoti pinigų plovimo požymių ir imtis atitinkamų veiksmų. Net jei apie veiklą nereikia pranešti vyriausybei, ją galima sekti viduje, kad bankas galėtų stebėti susirūpinimą keliančius klientus, o vyriausybinėms įstaigoms gali būti rengiamos ataskaitos, kuriose yra surinkta informacija apie klientus. Kovos su pinigų plovimu specialistas padeda apibrėžti, nustatyti ir reformuoti banko politiką, kad būtų atsižvelgta į įstatymų, finansų pramonės ir bendruomenės pokyčius.
Teisėsaugos institucijose kovos su pinigų plovimu specialistai peržiūri bankų pateiktas ataskaitas ir pažymi susirūpinimą keliančius klausimus tolesniam vertinimui. Jie taip pat gali padėti bankams laikytis teisės aktų ir teikti informaciją bei švietimą, kad padėtų bankams atpažinti pinigų plovimą ir imtis atitinkamų veiksmų. Šis darbas taip pat gali apimti neapmokytų teisėsaugos pareigūnų, norinčių dirbti finansinių nusikaltimų darbo grupėje, mokymą. Kitose vyriausybinėse įstaigose šie specialistai dalyvauja kuriant protingą, visapusišką kovos su pinigų plovimu politiką.
Viena su finansiniais nusikaltimais susijusių problemų yra ta, kad žmonės linkę labai prisitaikyti, kai reikia koreguoti savo įpročius ir elgesį, kad sumažintų riziką būti sugautiems. Keičiantis įstatymams, žmonės keičia taktiką, todėl tampa sunkiau atsekti savo veiklą. Kovos su pinigų plovimu specialistai turi mokėti mąstyti kaip savo taikiniai, kad galėtų tiksliai ir greitai nustatyti rūpimą finansinę veiklą. Kovos su pinigų plovimu specialistas taip pat turi būti atidus tokioms problemoms kaip kyšininkavimas ir korupcija banke ar vyriausybinėje įstaigoje, nes žmonėms mokama už tai, kad įvykus finansiniams nusikaltimams jie žiūrėtų kitaip.