Taip pat žinoma kaip lyginamoji rizika, lyginamoji rizika yra būdas bendrai įvertinti visas žinomas rizikas, susijusias su investicinio fondo įsigijimu. Konkrečiai, lyginamajame indekse atsižvelgiama į riziką, kai investicijos į investicinį fondą negrąžins, atsižvelgiant į visą žinomą riziką, susijusią su pasirinkimo sandoriais, įtrauktais į fondą. Tada kaupiamoji rizika lyginama su tam tikro tipo standartu arba lyginamuoju indeksu, pavyzdžiui, biržos, kurioje prekiaujama pasirinkimo sandoriais, rezultatais. Darant prielaidą, kad lyginamoji rizika yra priimtinose ribose, tai yra stiprus rodiklis, kad investicinis fondas veiks pakankamai gerai, kad uždirbtų tinkamą grąžą.
Lyginamosios rizikos matuoklio nustatymas yra laikomas esminiu ne tik investuotojams, bet ir institucijoms, kurios aktyviai ieško investuotojų į investicinį fondą. Įvertinus bendrą rizikos laipsnį ir palyginus jį su rizika, susijusia su panašiu standartu ar lyginamuoju indeksu, galima skatinti, kad fondas būtų bent jau toks pat saugus kaip ir panašios investicijos, o galbūt net saugesnis, nes lyginamojo indekso nepastovumas yra toks. sumažėjo, palyginti su kitomis investavimo galimybėmis. Šiuo požiūriu tinkamas rizikos apskaičiavimas yra būtinas norint pritraukti investuotojus ir išlaikyti juos ilgalaikėje veikloje.
Svarbu atsiminti, kad neatsižvelgiant į turto, kuris naudojamas investiciniam fondui paremti, tipo ir apimties, bus tam tikra rizika. Didelė tikimybė, kad fondai, turintys mažesnį rizikos laipsnį, gaus nedidelę, bet pastovią grąžą bėgant metams. Investiciniai fondai, kurių lyginamoji rizika yra didesnė, paprastai yra nepastovesni, tačiau taip pat gali gauti žymiai didesnę grąžą. Individualaus investuotojo investavimo stilius nulems, ar investicinis fondas, turintis mažesnę lyginamąją riziką, yra geriausia strategija, ar investavimas su didesnio rizikos laipsnio fondu labiau atitiktų investuotojo tikslus. .
Brokeriai paprastai yra gerai susipažinę su lyginamąja rizika, susijusia su bet kuriuo investiciniu fondu. Tai reiškia, kad investuotojas, kuris domisi tam tikru fondu, gali kartu su brokeriu peržvelgti įvairius rizikos veiksnius ir nuspręsti, ar investuoti į tą konkrečią opcionų grupę, ar ieškoti kažko kito. Brokeriai paprastai mielai padeda investuotojams rasti tinkamas lėšas, atitinkančias jų poreikius, taip pat yra informuoti apie visus veiksnius, kurie gali turėti ilgalaikės įtakos rizikai, susijusiai su investicinio fondo kapitalu. Žinodami apie bet kokius su fondu susijusius lyginamojo indekso rizikos pokyčius, brokeriai gali patarti savo klientams, ar laikyti investiciją, ar parduoti prieš prasidedant nuosmukiui ir investuoti į kitą fondą.