Minimali investicija – tai mažiausia pinigų ar akcijų suma, kurią galima įsigyti investuojant į fondą ar vertybinį popierių. Minimalios investicijos yra bendros investiciniuose fonduose, banko sąskaitose, rizikos draudimo fonduose ir komanditinės ūkinės bendrijos. Ne visi fondai turi minimalias investicijas, todėl investuotojai turėtų tai pasidomėti prieš investuodami.
Investiciniai fondai paprastai turi minimalią investiciją, kuri svyruoja nuo 100 USD (USD) iki 10,000 XNUMX USD ar daugiau. Fondai, turintys didesnes minimalias investicijas, paprastai tai daro norėdami atgrasyti trumpalaikius investuotojus. Kai žmonės investuoja į investicinį fondą ilgesniam laikui, fondo valdytojams lengviau bet kuriuo metu įvertinti visą fondo sumą ir atitinkamai investuoti. Dėl kasdienių fondo sumų svyravimų fondo valdytojams sunkiau žinoti, kiek jie turi galimybių investuoti.
Investicinis fondas su mažomis minimaliomis investicijomis paprastai yra aktyviai valdomas investicinis fondas, o ne indeksų fondas. Aktyviai valdomi investiciniai fondai yra tie, kurie naudojasi fondų valdytojais, kad nuspręstų, kurias akcijas pirkti ir parduoti. Indekso fondai susideda iš akcijų grupės, kurios atrenkamos tam, kad atstovautų tam tikrai rinkos daliai. Indekso fondas reikalauja daug mažiau prekybos nei aktyviai valdomas investicinis fondas, o tai sumažina metines investuotojų išlaidas.
Rizikos draudimo fondai – tai fondai, naudojantys netradicines investavimo strategijas, kad gautų didesnę nei vidutinę grąžą. Paprastai rizikos draudimo fondai turi ribotą investuotojų skaičių, todėl turi dideles minimalias investicijas. Minimali investicija į apsidraudimo pramogas svyruoja nuo 100,000 1 USD iki daugiau nei XNUMX milijono USD.
Akcijos ir obligacijos reikalauja mažesnių minimalių investicijų nei investiciniai ir rizikos draudimo fondai. Akcijos turi būti perkamos pilnomis akcijomis, todėl minimali investicija yra akcijų kaina. Obligacijų išlaidos yra pagrįstos atitinkamos obligacijos nominalia kaina. Brokeriai ir bankai gali imti komisinius arba prekybos mokesčius už akcijų ir obligacijų pirkimą arba reikalauti savo minimalios pirkimo sumos. Svarbu panagrinėti ir papildomus mokesčius, kad išsiaiškintumėte, kokia minimali suma yra reikalinga investuoti.
Į banko sąskaitas paprastai reikia mažų investicijų, jei tokių yra. Kai kurie bankai siūlo papildomas lengvatas arba didesnes palūkanas už tam tikrą minimalų likutį. Kitos sąskaitos ima mokesčius, jei sąskaitos likutis nukrenta žemiau tam tikro lygio. Minimalių investicijų ir likučio reikalavimų banko sąskaitoms dažnai galima atsisakyti nustatant tiesioginius darbdavių indėlius arba mėnesinius pervedimus iš kitų sąskaitų.