Turto planuotojai – tai profesionalai, padedantys sutvarkyti visą su fizinio asmens turtu susijusį turtą, kad palikimo gavėjai gautų kuo daugiau naudos iš palikimo. Dažnai tai apima turto reikalų tvarkymą tokiu būdu, kuris padėtų teisėtai sumažinti mokėtinus mokesčius, tuo pačiu suteikiant palikimą artimiesiems. Yra keletas pagrindinių klausimų, kuriuos išspręs nekilnojamojo turto planuotojas, kad sukurtų efektyviausią turto planą ir vis tiek atitiktų geradarių pageidavimus.
Viena iš pirmųjų užduočių, kurią atliks bet kuris nekilnojamojo turto planuotojas, yra kruopštus šiuo metu esančio turto įvertinimas. Tikslas iš esmės yra suprasti viską, kas šiuo metu yra įtraukta į turtą ir kokia forma šiuo metu egzistuoja kiekvienas turtas. Tai suteikia nekilnojamojo turto planuotojui pradinį tašką pradėti formuoti turto struktūrą taip, kad galiausiai būtų naudinga geradariui ir visiems naudos gavėjams, kurie paveldi tam tikrą turto dalį.
Įvertinęs esamą palikimo būklę, dvaro planuotojas paprastai pasitaria su geradariu, kad nustatytų jo ar jos tikslus, susijusius su turto pasidalijimu tarp naudos gavėjų. Žinodami, ką geradarys nori suteikti artimiesiems paveldėjimo atžvilgiu, turto planuotojas gali pateikti konstruktyvių pasiūlymų, kaip įgyvendinti šiuos tikslus. Pavyzdžiui, jei geradarys nori sukurti palikimą, suteikiantį tam tikrą nuolatinę finansinę paramą geradario vaikams, turto planuotojas gali pasiūlyti sukurti šeimos korporaciją. Šio tipo nekilnojamojo turto planavimas sukuria struktūrą, kuri valdo turtą ir investicijas taip, kad užtikrintų pastovias mėnesines ar metines pajamas visiems, kurie įvardijami kaip naudos gavėjai.
Vienas iš pagrindinių bet kurio nekilnojamojo turto planuotojo tikslų yra patarti klientams, kaip sutvarkyti turtą taip, kad būtų laikomasi visų mokesčių įstatymų, tačiau apmokestinimas būtų kuo mažesnis. Tai padeda daugiau turimo turto atiduoti į naudos gavėjų rankas ir taip lengviau įgyvendinti geradarių tikslus. Žvelgiant iš šios perspektyvos, turto planuotojas turi išmanyti taikomus mokesčių įstatymus ir žinoti, kaip jie veikia turtą, kuris šiuo metu sudaro turtą. Turto planuotojas gali padėti geradariui paversti tam tikrą turtą kitomis formomis, kurioms taikomi mažesni mokesčiai, kaip dalis bendros planavimo strategijos.