Taip pat žinomas kaip efektyvus portfelis, optimalus portfelis yra turto rinkinys, kuris tinkamai padeda investuotojui pasiekti savo finansinius tikslus. Šio tipo portfelis yra sukonfigūruotas taip, kad jame būtų turtas, kurį investuotojas jaučiasi patogiai ir kuris turi tokį rizikos lygį, kuris gerai dera su bendra investuotojo investavimo strategija. Nustatyti, ar portfelis yra efektyvus ar optimalus, ar ne, yra šiek tiek subjektyvu, nes tai, kas tinka vienam investuotojui, gali arba netenkinti kito investuotojo poreikiams vienodai.
Norint nustatyti, ar portfelis tikrai optimalus, svarbu atidžiai išnagrinėti investuotojų pageidavimus ir tikslus. Tam dažnai reikia įvertinti bendrą investuotojo požiūrį į finansus apskritai. Asmeniui, kuris yra labai konservatyvus pinigų atžvilgiu, gali būti labai nepatogu pirkti turtą, kuriam būdingas didelis nepastovumo lygis. Tokiu atveju optimalus portfelio planas bus įsigyti turtą, kuris kelia mažesnę riziką, bet vis tiek siūlo geriausią įmanomą grąžą esant tokiam nepastovumo lygiui.
Investuotojams, kurie nori rizikuoti, šiek tiek konservatyvaus ir mažesnio pajamingumo turto rinkimas greičiausiai būtų nepriimtinas. Tokiu atveju optimalus portfelis bus orientuotas į akcijų, žaliavų ir kitų investicijų, kurios suteikia galimybę gauti didesnę grąžą, įsigijimą. Nors yra galimybė uždirbti didesnę grąžą, investicijos taip pat yra nepastovesnės, o tai padidina galimybę patirti tam tikrų nuostolių.
Daugelis investuotojų mano, kad optimalus portfelis apims daugybę investavimo galimybių. Idėja yra ta, kad kelių skirtingų tipų investicijų įtraukimas padeda subalansuoti portfelį taip, kad būtų mažesnė tikimybė patirti nuostolių. Pavyzdžiui, kai kurie mano, kad optimali portfelio strategija yra akcijų su mažu, vidutiniu ir dideliu nepastovumo lygiu, kelių obligacijų emisijų ir vienos ar dviejų prekių įtraukimas. Kai vienos rūšies investicijos patiria tam tikrą nuosmukį, kitos rūšys užtikrina portfelio stabilumą, o pelnas kituose sektoriuose kompensuoja bet kokius nuostolius vienoje srityje.
Geriausias būdas sukurti optimalų portfelį yra glaudžiai bendradarbiauti su brokeriu, kuris gali padėti investuotojui sukurti idealią investavimo strategiją. Tai gali užtrukti šiek tiek laiko, nes brokeris ir investuotojas išmoks dirbti kartu, o investuotojas geriau susipažins su kokiomis investicijų rūšimis jam ar jai patogu suteikti leidimą. Atsižvelgiant į smulkmenas ir investuotojo pirmenybės veiksnį, galima sukurti idealų portfelį, kuris subalansuotų riziką ir grąžą ir padėtų investuotojui pasiekti savo finansinius tikslus.