Paskolų pareigūnų mokymas paprastai susideda iš bent kai kurių kolegijos lygio kursinių darbų, licencijų išdavimo ir mokymosi tam tikroje finansų įstaigoje laiko. Kai kuriais atvejais gali būti įmanoma tapti paskolų pareigūnu neturint aukštojo mokslo laipsnio, tačiau studijuojant kolegijoje yra geriausia galimybė susirasti darbą. Be to, nors tai gali būti nereikalinga, gali būti naudinga įgyti patirties dirbant finansų įstaigoje, net jei tai nėra tiesiogiai susiję su paskolų darbu. Be to, paskolos pareigūnui greičiausiai prireiks tam tikro tęstinio mokymo, kad išlaikytų licenciją, jei taikoma.
Po vidurinės mokyklos pirmasis žingsnis į paskolų pareigūnų mokymą apima su bankininkyste susijusios srities, pavyzdžiui, ekonomikos, finansų, verslo ar susijusios srities, laipsnį. Norintys gauti papildomų paskolų pareigūnų mokymų, siekdami diplomo, turėtų pabandyti pasinaudoti stažuote banko ar kredito unijos finansų skyriuje. Tai gali suteikti vertingos patirties ir suteikti studentui kontaktų, kurie galėtų padėti vėliau ieškant darbo.
Baigęs mokslus, kitas paskolų pareigūno mokymo žingsnis yra gauti licenciją, jei asmuo nori dirbti hipotekos srityje. Norėdami gauti licenciją, paskolos pareigūnas turi atlikti bent 20 valandų kursinių darbų ir išlaikyti egzaminą raštu. Licencija gali būti reikalinga ne visose jurisdikcijose, tačiau JAV federalinio įstatymo pakeitimai dabar reikalauja JAV dirbančių asmenų, net ir asmeniui, kuris sėkmingai baigia paskolų pareigūno mokymo programą, išlaikęs egzaminą raštu, licenciją. negali būti suteiktas, jei asmuo yra teistas už sunkų nusikaltimą.
Kai paskolų pareigūnas gavo licenciją arba susirado darbą, kitas paskolų pareigūno mokymo žingsnis yra susipažinti su konkretaus darbdavio darbo būdu. Žinoma, kai kurie vyriausybės ataskaitų teikimo reikalavimai bus vienodi, kad ir kur asmuo eitų, tačiau visada yra tam tikrų skirtumų. Pavyzdžiui, žinojimas, kam pranešti ir ko jie tikisi, skirtingiems darbdaviams skirsis. Vidinis mokymo laikotarpis gali trukti tik kelias savaites arba gali trukti kelis mėnesius, atsižvelgiant į įmonės politiką.
Po šio vidinio mokymo, kai licenciją turintis asmuo gali laisvai dirbti paskolų pareigūnu, jis ar ji vis tiek turi mokytis, kad išlaikytų licenciją. Šis tęstinio mokymo komponentas gali skirtis priklausomai nuo jurisdikcijos, todėl paskolos pareigūnas turi susipažinti su savo srities taisyklėmis ir nuostatomis. Tie, kurie nori dirbti keliose valstijose ar jurisdikcijose, turėtų atitikti reikalavimus visose srityse. Paskolų pareigūnas taip pat gali gauti sertifikatus iš pramonės grupių, kad būtų užtikrintas didesnis patikimumas.