Pinigų plovimo taisykles sudaro įstatymai, pagal kuriuos pinigų ar turto, gauto iš nelegalios veiklos, pervedimas, siekiant nuslėpti šiuos sandorius, yra nusikaltimas. Pinigų gabenimas ar pervedimas siekiant išvengti mokesčių mokėjimo kai kuriuose regionuose taip pat yra pinigų plovimo taisyklių dalis. Pinigų plovėjai gali bandyti nuslėpti turto vietą, iš kur jis buvo kilęs, ir pinigų ar turto nuosavybę. Kovos su pinigų plovimu pastangomis siekiama užkirsti kelią nusikaltėliams gauti pelno iš neteisėto elgesio.
Dauguma pinigų plovimo taisyklių apima bankų ir kitų finansų įstaigų stebėjimą, ar neviršija tam tikros sumos indėlių ir išėmimų. Kiekvienos institucijos pareigūnai privalo pranešti apie bet kokį įtartiną sandorį vyriausybinei reguliavimo agentūrai, kurioje buvo vykdoma veikla. Tai apima visus sandorius, susijusius su užsienio arba tarpvalstybine prekyba.
Jungtinėse Valstijose pinigų plovimo taisyklės taikomos pervedimams iš JAV į finansines institucijas už šalies ribų, siekiant paslėpti turtą. Jeigu asmuo žino, kad pinigai ar turtas atkeliavo iš neteisėtos veiklos, perleisdamas turtą jis nusikalsta. Vyriausybė turi įrodyti, kad sandoryje dalyvaujantis asmuo tai padarė žinodamas, kad lėšos buvo gautos iš nusikaltimo.
Už pinigų plovimo įstatymus taikomos bausmės apima kalėjimą, baudas arba abu. JAV įstatymai taikomi užsienyje gimusiems žmonėms, jei sandoryje dalyvauja šalyje įsikūrusi finansų įstaiga. Įstatymas suteikia vyriausybei jurisdikciją areštuoti turtą tokiomis aplinkybėmis gavus teismo nurodymą.
Kai kuriose šalyse pinigų plovimo taisyklės reikalauja, kad tam tikros įmonės paskirtų asmenį, kuris stebėtų visas finansines operacijas. Šis asmuo turi sugebėti identifikuoti klientus ir dokumentuoti finansinius sandorius dėl įstatymų pažeidimų. Jei aptinkama įtartina veikla, apie perdavimą turi būti pranešta.
Pinigų plovimo įstatymai paprastai apima valiutą, akcijas, obligacijas ir indėlių sertifikatus. Kai kuriuose regionuose taisyklės taip pat taikomos paskoloms ar kreditams bei seifams. Nuosavybės teisės į turtą, įskaitant automobilius, laivus ar lėktuvus, perdavimas paprastai laikomas nusikalstamu, jei daiktai buvo įsigyti už nelegaliai uždirbtus pinigus.
Įstatymai buvo priimti siekiant kovoti su prekyba narkotikais, sukčiavimu ir eksporto įstatymų pažeidimais. Daugelis šalių teroristinės veiklos finansavimą įtraukia į pinigų plovimo taisykles. Tarptautiniams susitarimams tarp šalių paprastai taikomas Tarptautinis bankininkystės įstatymas.
JAV pirmieji pinigų plovimo įstatymai buvo priimti 1970 m. Pinigai, kurie juda į šalį ir iš jos, buvo pradėti sekti. Devintajame dešimtmetyje vyriausybė sugriežtino pinigų plovimo taisykles, įtraukdama nekilnojamojo turto ir automobilių pardavėjus. Vėlesnėse įstatymo pataisose buvo kalbama apie terorizmo finansavimą.