Kas yra pristatymo sertifikatas?

Pristatymo sertifikatas yra finansų pasaulyje naudojamas dokumentas, patvirtinantis, kad vertybiniai popieriai buvo pristatyti asmeniui ar tarpininkavimui. Šis dokumentas taip pat kartais žinomas kaip pristatymo ir priėmimo sertifikatas (D&A), atspindintis faktą, kad vertybiniai popieriai buvo pristatyti ir priimti. Šis sertifikatas suteikia teisinę apsaugą abiem perleidime dalyvaujančioms šalims ir yra įprastinė dokumentų, atliekamų finansų maklerio namuose ir investicinėse įmonėse, dalis.

Prieš pristatant vertybinį popierių, jis turi būti patikrintas, siekiant patvirtinti, kad jis paruoštas pristatyti. Jei vertybinis popierius laikomas „geru pristatymu“, tai reiškia, kad pervedimui nėra jokių apribojimų ar suvaržymų ir viskas yra tvarkinga. Jei vertybinio popieriaus negalima perleisti, tai yra „blogas pristatymas“, o problemos turi būti ištaisytos, kad būtų galima perleisti. Nustačius, kad vertybinis popierius yra paruoštas pristatymui kaip dalis sutartos finansinės operacijos, pirkėjas arba agentas negali jo atsisakyti.

Vertybinį popierių parduodančio asmens požiūriu, pristatymo pažyma patvirtina, kad vertybinis popierius tikrai atkeliavo ir kad jį priėmė pirkėjas arba pirkėjo agentas. Jei pirkėjas vėliau ginčija sandorio pagrįstumą arba teigia, kad užstatas nebuvo pristatytas, pardavėjas gali pateikti pristatymo sertifikatą, patvirtinantį savo poziciją. Taip pat pirkėjai gali naudoti pristatymo sertifikatą arba jo nebuvimą sandorio pagrįstumui įrodyti.

Asmenys, dirbantys per investicines įmones, retai tvarko pristatymo sertifikatus ir kitus dokumentus, susijusius su vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu. Vietoj to, brokeris arba agentas tvarko šiuos dokumentus, paprastai imdamas nedidelį mokestį iš kliento už paslaugą. Pagal įstatymą daugumoje regionų investicinės įmonės turi skelbti savo mokesčių ir komisinių už įvairias paslaugas sąrašus, įskaitant sumą, imamą už pristatymo sertifikato tvarkymą.

Žmonėms, kurie nėra susipažinę su investavimo detalėmis, labai patartina bendradarbiauti su patyrusiu brokeriu ar konsultantu, kad užtikrintų, jog jų sandoriai yra teisėti ir tinkamai registruojami. Teisingai neužpildžius dokumentų arba neatsiskaitant už pakeistus vertybinius popierius, gali būti numatytos teisinės nuobaudos – nuo ​​baudų iki įkalinimo, net jei tyčia nebuvo apgaulinga. Vartotojai taip pat turėtų pasirūpinti, kad naudotųsi agentais, kurie įgalioti prekiauti vertybiniais popieriais kitų vardu. Dauguma vyriausybių reikalauja licencijų per vyriausybines agentūras.