Registruotas patarėjas investicijų klausimais (RIA) yra fizinis asmuo, registruotas valstybėje arba Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (VPK), teikiantis investavimo konsultacijas ir valdantis investicijas kitiems. Paprastai registruoti investicijų konsultantai, valdantys daugiau nei 25 mln. JAV dolerių (USD) investicijų, privalo užsiregistruoti SEC. Tie, kurie valdo mažesnę sumą, gali būti registruoti valstybės lygiu.
Jungtinėse Amerikos Valstijose galioja specialios taisyklės ir nuostatai registruotiems patarėjams investicijoms. Registracija yra privaloma pagal 1940 m. Investicijų patarėjų įstatymą. SEC neima mokesčių už registraciją kaip investicijų patarėjas. Tačiau mokesčiai gali būti imami valstybės lygiu.
Registruotas patarėjas investavimo klausimais teikia investavimo konsultacijas už tam tikrą mokestį. Šias pareigas einantis asmuo ar įmonė taip pat gali rinkti mokesčius už investicijų portfelių valdymą ir pagalbą planuojant finansinį planą, apimantį investicijas. Kartais klientas registruotam investicijų patarėjui suteikia diskrecijos teisę valdyti savo investicijas. Tačiau tai nėra reikalavimas.
Registruoto investavimo konsultanto užduotis yra nustatyti savo klientų tikslus, taip pat kiekvieno kliento galimą toleruoti rizikos dydį. Kai registruotam patarėjui investicijų klausimais suteikiama teisė savo nuožiūra, jis turi veikti savo kliento interesų labui. RIA valdomas turtas paprastai investuojamas atsargiai, nes patarėjas su savo klientais palaiko pasitikėjimo santykius. Registruotas investicinis patarėjas taip pat turi įvertinti grąžą ir teikti klientams ketvirčio rezultatus.
Prieš kreipiantis į registruotą investicinį konsultantą, protinga iš anksto gerai apgalvoti savo poreikius ir tikslus. Gera mintis sudaryti šių tikslų sąrašą ir pasiimti su savimi į pirmuosius susitikimus su potencialiais patarėjais. Taip elgdamiesi registruotas investicijų konsultantas geriau supras jūsų lūkesčius ir nustatys geriausius būdus jiems patenkinti.
Prieš samdant, geriausia susitarti su potencialiais RIA susitikimais akis į akį. Tai leis jums pasirinkti tą, su kuriuo jausitės patogiai. Taip pat turėsite galimybę užduoti svarbius klausimus apie teikiamas paslaugas, mokesčius ir tai, ko galite tikėtis iš pasirinkto patarėjo. Nepamirškite užduoti klausimų apie bet kurio registruoto investicijų patarėjo, kurį svarstote, įgaliojimus.