Analizuodamas akcijų pelno potencialą, investuotojas gali naudoti dvimatę diagramą, vadinamą rizikos grafiku. Investuotojas nustato pagrindinės įmonės akcijų kainas didėjančia tvarka horizontalioje ašyje, o galimo pelno arba nuostolio vertes – vertikalioje ašyje. Tada jis nubrėžia tiesią liniją nuo apatinio kairiojo rizikos grafiko kampo iki viršutinio dešiniojo kampo. Tikslus vidurio taškas horizontalioje ašyje rodo dabartinę kainą, o atitinkamas pelnas vertikalioje ašyje yra nulis. Jei investuotojas turi 100 akcijų, rizikos grafike bus rodomas 100 USD (USD) pelno arba nuostolio vertės pokytis už kiekvieną akcijų kainos pokytį vienu doleriu.
Pavyzdžiui, įsivaizduokite, kad „ABC Company“ akcijų kaina šiuo metu yra 50 USD. Jei akcijų kaina išlieka 50 USD, opcionų prekiautojas atsilieka nuo lygio, o tai pavaizduota nuline verte vertikalios ašies vidurio taške. Kita vertus, jei akcijų kaina padidės iki 52.50 USD, tada atitinkama vertikalios ašies vertė 250 rodo investuotojui, kad už tokią kainą jis gaus 250 USD pelną. Kai kaina nukris iki 45 USD, investuotojas gali lengvai suprasti, kad jis patirs 500 USD nuostolį. Viename rizikos grafike jis gali parodyti didžiausias rizikos sritis ir didžiausią pelno potencialą.
Tačiau nustatant opcionų prekybą laikas taip pat vaidina pagrindinį vaidmenį nustatant pelną ar nuostolį. Pasirinkimai išsklaido turtą, kuris laikui bėgant praranda vertę. Norėdamas stebėti tris kintamuosius dvimatėje opciono rizikos grafike, investuotojas grafike nubraižo tris kreivines linijas, kurių kiekviena atspindi kitos datos pelną arba nuostolį. Jei pagrindinio vertybinio popieriaus akcijų kaina išlieka mažesnė už ilgojo pasirinkimo sandorio pradinę kainą, nuostolis išlieka pastovus sandorio kaina, pavaizduotas santykinai tiesia horizontalia linija. Ir atvirkščiai, kai akcijų kaina pakyla virš pradinės kainos, nubrėžta linija pasvirusi aukštyn, galiausiai peržengdama lūžio tašką ir nubrėždama eksponentiškai didėjantį pelną.
Pavyzdžiui, ilgas „ABC Company“ akcijų pirkimas, kurio pradinė kaina yra 50 USD, parduodama už 2.25 USD už akciją už 100 akcijų. Pasirinkimo kaina yra 230 USD. Opciono rizikos grafikas rodo, kad jei akcijų kaina išlieka 50 USD arba mažesnė, investuotojo nuostolis išlieka stabilus ir yra 230 USD. Jei akcijų kaina pakyla iki 52.25 USD, investuotojas atsilieka, o tai rodo tiesinė tendencija, kylanti iki nulinės vertės lygio. Bet kuri kaina, viršijanti 52.23 USD, yra nukreipta į aukštyn pasvirusią liniją, kuri atitinka laipsniškai didėjančias pelno vertes.
Pelno arba nuostolio vertės brėžiniuose pirkimo metu, pusiaukelėje tarp dabartinės datos ir galiojimo pabaigos bei galiojimo pabaigos datos, laikui bėgant bus rodomas laipsniškas kreivių išlyginimas rizikos grafike. Tai atspindi spartėjantį vertės prastėjimą laikui bėgant. Be laiko mažėjimo, prekybininkai turi atsižvelgti į akcijų nepastovumą. Deja, nepastovumo negalima pavaizduoti rizikos grafike, kuriame vaizduojamas ir laikas. Tačiau investuotojas gali išlaikyti pastovų laiką ir nubrėžti tris eilutes, rodančias laipsniškus nepastovumo pokyčius, kad suprastų, kaip tokie pokyčiai veikia jo poziciją.