Sisteminė rizika yra susijusi su rizika, kuri yra bet kuriame rinkos segmente arba visoje rinkoje. Kartais vadinama rinkos rizika arba nediversifikuojama rizika, šios rūšies rizika gali paveikti visą rinkos segmentą ar net visą rinką ir jos negalima išvengti naudojant įvairias investavimo strategijas. Nors sisteminė rizika yra būdinga ir jos negalima išvengti, yra būdų, kaip sumažinti rizikos poveikį ir tam tikru mastu apsaugoti investicijų portfelį.
Bet kokios rūšies sisteminė rizika turės platų poveikį, kuris neapsiribos konkretaus vertybinio popieriaus ar nedidele vertybinių popierių grupe. Vienas iš tokio pobūdžio rizikos pavyzdžių yra karas. Įsitraukus į karą, ekonomika įvairiais būdais smarkiai nukenčia. Nors tam tikri rinkos sektoriai gali klestėti karo metu, taip pat yra didelis potencialas, kad daug daugiau rinkos sektorių gali būti neigiamai paveikti, ypač jei pats karas sumažina tam tikrų prekių ar paslaugų paklausą arba nukreipia išteklius, reikalingus toms pramonės šakoms gaminti savo produktą. linijos.
Nuosmukio laikotarpis yra dar vienas sisteminės rizikos pavyzdys. Dėl nuosmukio greičiausiai nukentės daugelis pramonės šakų. Prekių ir paslaugų kaštų poslinkiai, vartotojų paklausos pokyčiai ir dėl to atsirandantis nedarbas dažnai itin reikšmingai paveikia gamybą, bankininkystę, telekomunikacijas, nekilnojamąjį turtą ir net mažmeninę prekybą. Investuotojui recesija gali reikšti pasiruošimą dideliems nuostoliams dėl investicijų, kurios anksčiau buvo pelningos. Investuotojas gali nuspręsti aplenkti ekonominį laikotarpį, tikėdamasis, kad tos investicijos atsigaus, arba bandyti jas parduoti, sumažinti nuostolius ir nustatyti bet kokią investicijų rūšį, kuri labiau tikėtina, kad bent jau išlaikys savo vertę, kol praeis nuosmukis.
Nors labai mažai tikėtina, kad bus išvengta bet kokios rūšies sisteminės rizikos poveikio, yra būdų, kaip susidoroti su šia rizika ir bandyti tam tikru mastu sumažinti poveikį. Kai kurie investuotojai pastebėjo, kad apsidraudimo strategija gali sumažinti tokio tipo rizikos daromą žalą. Nors kiti mano, kad portfelio akcijų keitimas yra veiksmingas būdas susidoroti su sistemine rizika, net ir labiausiai diversifikuotas turtas vis tiek yra susijęs su tam tikra rizika ir gali patirti bent šiek tiek nuostolių.