Strateginis investavimas įvyksta, kai investuotojas turi rašytinį planą, kuriuo vadovaujasi siekdamas konkretaus investavimo tikslo. Tradiciškai strateginis investavimas apima profesionalaus finansų patarėjo, finansų analitiko ar kito finansų patarėjo ar profesionalo pagalbą. Asmenys ar vartotojai, turintys patirties ir žinių investavimo srityje, taip pat gali imtis strateginio investavimo požiūrio.
Pirmasis strateginio investavimo žingsnis yra nustatyti investavimo tikslą. Nustačius tikslą investuotojas gali išsiaiškinti, kiek laiko jis turi investuoti, kad pasiektų savo tikslą, kiek rizikuos investuoti pinigus, ir gali susidaryti idėją apie kai kurias investicijų rūšis, į kurias gali investuoti savo pinigus.
Trumpai tariant, strateginis investavimas yra labai suplanuotas ir gerai apgalvotas būdas investuoti pinigus siekiant konkretaus tikslo. Strateginis investavimas nėra procesas, kai investuotojas įdeda pinigus į investicijas, palieka pinigus ten ir laukia, kol ateis laikas išimti pinigus iš sąskaitos ir panaudoti tam tikslui, kuriam buvo sukurta sąskaita.
Strateginis investavimas yra nuolatinis procesas. Nesvarbu, ar tai būtų individualus vartotojas, valdantis savo investicijų portfelį, ar profesionalus finansų patarėjas, valdantis investicijas, būtinas etapinis sąskaitos ir individualių investicijų įvertinimas. Sąskaitos įvertinimo dažnumas priklauso nuo laiko, per kurį bus pasiekti investavimo tikslai.
Jei strateginis investavimas susijęs su planu, pagal kurį pinigų nereikia tol, kol asmuo jų neprireiks per 30 metų, tada sąskaita gali būti peržiūrima kartą ar du per metus. Jei investavimo laikotarpis yra daug trumpesnis, pavyzdžiui, penkeri metai, individualus investuotojas arba finansų patarėjas gali pasirinkti kasdien, kas savaitę ar kas mėnesį tikrinti investicijas.
Strateginis investavimas yra aktyvus investavimas. Tai apima plano sudarymą ir plano vykdymą. Tada prireikus reikia koreguoti arba keisti planą, kad paskyra vėl būtų tinkama pasiekti investicinei paskyrai nustatytą tikslą. Strateginis investavimas apima pokyčius asmeninėje, ekonominėje situacijoje arba investicijų situacijoje, kai pinigai yra kaip sprendimų priėmimo proceso dalis, keisti ar nedaryti, kad investicijų planas judėtų link tikslo.