Telefoninis bankininkas yra banko ar kredito unijos darbuotojas, dirbantis su banko klientais ir potencialiais klientais telefonu. Telefoninio bankininko pareigos skirtinguose bankuose skiriasi, bet paprastai apima pagrindinio klientų aptarnavimo teikimą, pagalbą klientams nustatant sąskaitas ir klientų informavimą apie paslaugas ir produktus, kurie jiems gali būti naudingi. Telefoniniai bankininkai taip pat nukreips klientus į kitus padalinius, jei jų aplinkybės pateisins labiau specializuotą pagalbą. Telefoniniai bankininkai paprastai turi klientų aptarnavimo arba pardavimų telefonu patirties, prieš pasamdydami teikti banko paslaugas telefonu. Tie, kurie sėkmingai užima pradinio lygio pareigas, gali tęsti priežiūros darbą arba, priklausomai nuo savo kvalifikacijos, įsitraukti į kitas bankų pramonės sritis.
Daugelis žmonių naudojasi įvairiomis technologijomis, kad galėtų atlikti standartines banko užduotis, tokias kaip likučių tikrinimas, patvirtinimas, ar čekis buvo išgrynintas, arba lėšų pervedimas iš vienos sąskaitos į kitą. Nors daugelis bankų turi automatizuotas telefono sistemas ir svetaines, kurios gali pateikti šią informaciją be būtinybės kalbėtis su gyvu asmeniu, jei klientas yra sutrikęs dėl proceso arba susidūrė su techninėmis problemomis, telefono bankininkas gali padėti klientui išspręsti situaciją. . Telefoninis bankininkas taip pat gali atsakyti į kliento klausimus apie politiką ir procedūras bei padėti išspręsti su kliento sąskaita susijusias problemas. Kai kuriais atvejais telefono bankininkas taip pat gali būti kviečiamas suteikti specialią pagalbą tais atvejais, kai klientas yra sukčiavimo ar vagystės auka. Bankininkas gali bendradarbiauti su klientu, kad uždarytų ir vėl atidarytų sąskaitas, atšauktų kredito ir debeto korteles ir bendradarbiautų su teisėsauga, kad sustabdytų sukčiavimą ir sulaikytų atsakingą asmenį ar asmenis.
Kai kurie telefoniniai bankininkai teikia finansines ir bankines konsultacijas banko klientams. Pavyzdžiui, daugelis bankų siūlo įvairių tipų einamąsias ir taupomąsias sąskaitas, o telefoninis bankininkas gali peržiūrėti kliento istoriją su banku ir pateikti atitinkamas rekomendacijas, kuri sąskaita klientui duotų didžiausią naudą. Be to, telefoninis bankininkas taip pat gali suteikti informacijos apie banko siūlomas investavimo galimybes ir netgi padėti klientui atidaryti ir finansuoti investicinę sąskaitą. Klientai taip pat gali gauti informacijos apie paskolų gavimą per telefoninius bankininkus, kurie gali padėti jiems pateikti paraišką internetu arba pateikti informaciją apie įvairias galimas paskolų rūšis.