Taip pat žinomas kaip telefono perjungimas, telefono perjungimas yra užsakymo pateikimas tarpininkui arba prekiautojui, naudojant telefoną kaip priemonę. Paprastai pavedimas bus susijęs su investicinio fondo turtu arba anuitetu. Kai prašoma paaiškinti telefono keitimą, atsakymas paprastai apima strategijos paaiškinimą kaip priemonę perkelti lėšas iš vieno investicinio fondo arba kintamo anuiteto į panašaus tipo fondą, leidžiantį investuotojui maksimaliai padidinti galimą į abu investuotų lėšų grąžą. susijusių lėšų.
Telefono perjungimo pagrindai apima žodinio pavedimo pateikimą brokeriui arba fondo valdytojui. Neįprasta, kad atsakovas nurodo, kad vienas iš pagrindinių šio požiūrio privalumų yra tai, kad investuotojas gali pateikti prašymą per labai trumpą laiką, o pavedimas gali būti įvykdytas per kelias minutes nuo prašymo pateikimo. Tai reiškia, kad investuotojas gali pasinaudoti rinkos pokyčiais, kurie leis pervestoms lėšoms iš karto pradėti generuoti grąžą. Nors procesas gali sutaupyti tik keletą akimirkų, grąžos skirtumas gali būti didelis, priklausomai nuo to, kokie judėjimai vyksta su vertybiniais popieriais, įtrauktais į kiekvieną iš dviejų fondų.
Šiandien tokio tipo užklausos gali būti teikiamos internetu, naudojant saugų ryšį tarp investuotojo ir įmonės, kuri faktiškai vykdo sandorį. Priklausomai nuo to, kaip įmonė sukonfigūravo šią sąsają, tikrasis vykdymas gali užtrukti šiek tiek ilgiau nei skambinant telefonu ir tiesiogiai kalbant su patarėju. Net jei pavedimui įvykdyti reikalingas laikas nėra pastebimo skirtumo, daugelis investuotojų mano, kad žodinis bendravimas su konsultantu teikia didesnį pasitenkinimą nei prašymo pateikimas internetu.
Kita priežastis, dėl kurios tebevyksta telefono perjungimas, yra ta, kad šis procesas pašalina poreikį būti prisijungus prie užklausos pateikimo metu. Tai reiškia, kad investuotojas gali būti toje vietoje, kur belaidis ryšys yra šiek tiek nepatikimas, ir vis tiek per fiksuotąjį telefoną pasiekti brokerį ir pateikti užsakymą. Šis pranašumas dažnai naudojamas kaip priemonė parodyti, kodėl telefono perjungimas gali būti toks pat veiksmingas perkeliant turtą kaip ir bet kuris kitas metodas, o tam tikrose situacijose – dar efektyvesnis.