Turto patarėjas yra profesionalas, pasamdytas konsultuoti asmenis, šeimas ar įmones dėl investavimo galimybių ir pinigų valdymo. Nepaisant titulo, asmuo neturi būti tradiciškai turtingas, kad galėtų naudotis turto konsultanto paslaugomis. Turto konsultantai gali padėti planuojant biudžetą ir grynųjų pinigų valdymą arba investicijų portfelio diversifikavimą, nekilnojamojo turto ir mokesčių planavimą bei investicijų į pensiją planavimą. Turto konsultantai paprastai yra buhalteriai arba teisininkai, kurie yra susipažinę su galiojančiais paveldėjimo ir mokesčių įstatymais. Patarėjai dažnai dirba kaip investicinės ar strategijos komandos dalis įmonėje, bet gali dirbti ir savarankiškai.
Pagrindinis turto konsultanto tikslas yra padėti klientams struktūrizuoti finansus palankiai ir pelningai. Patarėjas įvertins visą kliento finansinę padėtį, atsižvelgdamas į turtą, pvz., akcijas, pensijų sąskaitas, banko sąskaitas ir materialųjį turtą, ir pateiks rekomendacijas dėl veiksmų. Rekomendacijos turėtų būti pritaikytos konkrečiai kliento norams. Vieni klientai nori tik išlaikyti esamą finansinę padėtį, kiti – plėsti investicijas, apsaugoti turtą nuo mokesčių ar planuoti turto paskirstymą vaikams ir anūkams. Turto patarėjas gali teikti rekomendacijas ir imtis veiksmų visose šiose srityse ir dar daugiau.
Kadangi turto konsultantas turės prieigą prie jautrios finansinės informacijos ir daugeliu atvejų iš tikrųjų tvarkys pinigus skirtingose sąskaitose, pasitikėjimas yra esminis patarėjo ir kliento santykių elementas. Dėl šios priežasties daugelis žmonių renkasi turto konsultantus pagal ankstesnę patirtį. Pavyzdžiui, pora gali paprašyti savo mokesčių buhalterio taip pat sutvarkyti jų turtą, o verslininkas gali paprašyti savo įmonės teisininko pažvelgti į jo investicijų portfelį. Bent jau Jungtinėse Valstijose buhalteriai ir teisininkai paprastai turi licenciją planuoti turtą ir konsultuoti, nesvarbu, kokia jų specialybė, tačiau jie ne visada gali turėti reikiamos patirties. Nors pasitikėjimas yra svarbiausias veiksnys renkantis turto konsultantą, žinios ir patirtis užima antrąją vietą.
Investicijų ir mokesčių planavimo pasaulis yra sudėtingas, skirtingose jurisdikcijose taikomos skirtingos taisyklės. Patys geriausi turto konsultantai paprastai turi didelę patirtį dirbdami būtent su investicijų struktūrizavimu ir pinigų valdymu, taip pat išmano vietinius ir, kur reikia, tarptautinius pervedimų įstatymus. Daugelis turto konsultantų taip pat dirba įmonėse, kuriose juos supa ekspertai, su kuriais galima lengvai pasikonsultuoti. Būsimi klientai paprastai gali apklausti turto konsultantus prieš oficialiai su jais susitikę, o tai gali būti gera proga pajusti patarėjo asmenybę ir įvertinti asmeninį ryšį. Klientai taip pat gali pasinaudoti interviu, norėdami sužinoti, kur buvo apmokytas turto konsultantas, kaip jis apskritai vykdo verslą ir kokią patirtį jis turi.
Konsultavimas turto klausimais tiems, kurie tuo užsiima, dažnai yra išskirtinė darbo funkcija, nors patarėjai beveik visada yra pirmieji teisininkai arba atestuoti buhalteriai. Kai kurie žmonės stoja į buhalterinę apskaitą arba teisę turėdami aiškų tikslą tapti turto konsultantu, o kiti pradeda kaip bendrosios praktikos gydytojai, kurie laikui bėgant pereina prie turto konsultavimo. Turto konsultanto mokesčiai skiriasi atsižvelgiant į konsultanto patirtį ir reputaciją, vietą ir užduočių sudėtingumą, tačiau daugeliu atvejų yra proporcingi mokesčių ir teisės specialistų įkainiams.