Valdoma sąskaita – tai asmeniškai pritaikytas investicijų portfelis, kurį administruoja profesionalus vadovas. Kai investuotojas turi valdomą sąskaitą, jis suteikia investicijų valdytojui teisę pirkti ir parduoti vertybinius popierius už sąskaitą, nereikalaujant leidimo. Iš esmės valdytojas yra įgaliotas priimti visus sprendimus dėl sandorių investuotojo sąskaita pagal konkrečius tikslus ir uždavinius.
Skirtingai nuo kitų tipų investicinių sąskaitų, valdoma sąskaita yra skirta tik individualaus investuotojo poreikiams tenkinti, o ne investuotojų grupei. Pavyzdžiui, investicinis fondas gali sumaišyti tūkstančių klientų turtą, o valdomą sąskaitą sudaro tik vieno investuotojo turtas. Valdomos paskyros savininkas gali būti asmuo arba organizacija.
Kiekviena valdoma paskyra turi konkrečius tikslus. Pavyzdžiui, asmuo gali pasirinkti investuoti siekdamas augimo, pajamų arba abiejų šių dalykų derinio. Valdomos sąskaitos turėtojas turi laisvę tinkinti savo portfelį, pasirinkdamas tam tikras akcijas ar obligacijas arba pasirinkdamas jų praleisti.
Yra trys pagrindiniai valdomų paskyrų tipai. Standartiškai valdomą sąskaitą valdo profesionalus investicijų valdytojas. Kelių disciplinų valdomas paskyras valdo grupė vadovų, kurių kiekvienas turi skirtingą specialybę, ir užtikrina didesnį investicijų įvairovę. Investicinių fondų valdomos sąskaitos investuojamos į įvairius investicinius fondus, o ne į atskirus vertybinius popierius.
Anksčiau valdomos paskyros paprastai buvo prieinamos tik labai turtingiems žmonėms. Tačiau šiandien jie turi didesnį klientų ratą. Nors kai kurie profesionalūs vadovai nusprendžia nustatyti minimalias investicijų sumas – milijoną dolerių ar daugiau, daugelis nori tvarkyti sąskaitas su minimaliomis investicijomis iki 50,000 XNUMX USD.
Dažnai investuotojas nusprendžia kreiptis į finansų patarėją. Finansų patarėjo darbas yra suprasti investuotojo tikslus ir padėti parengti planą jiems pasiekti. Dažnai būtent finansų patarėjas siūlo klientui atidaryti valdomą sąskaitą. Kartais patarėjas netgi gali pasiūlyti klientui įsigyti daugiau nei vieną valdomą paskyrą.
Yra daugybė įmonių, siūlančių valdomas paskyras. Kiekviena įmonė gali pasiūlyti kažką skirtingą investavimo filosofijos, reputacijos ir paslaugų lygio atžvilgiu. Turėdami tiek daug įmonių, iš kurių galima rinktis, investuotojai gali laisvai tyrinėti ir pasirinkti įmones, siūlančias labiausiai individualizuotas paslaugas už mažiausius mokesčius.