Valdomas turtas – tai bendra visų investicijų, kurias klientų vardu turi arba valdo finansų maklerio įmonė arba investicijų patarėjas, arba vieno kliento turimo turto vertė. Valdomas turtas (AUM) yra įmonės ar brokerio sėkmės matas, nes jų skaičius auga, kai į įmonę ar brokerį ateina nauji klientai arba didėja esamų klientų investicijos. Jungtinėse Amerikos Valstijose, kai įmonė turi daugiau nei 30 milijonų JAV dolerių (USD) valdomo turto, ji turi užsiregistruoti Vertybinių popierių ir biržos komisijoje.
Investuotojo valdomas turtas gali nulemti, kokias paslaugas jis gauna iš savo patarėjo ar finansų maklerio įmonės. Daugelis įmonių turi slenksčius, kuriuos viršijus investuotojai galės gauti papildomų paslaugų. Kliento investuojamas turtas taip pat gali nulemti, ar jis yra tinkamas tam tikros rūšies investicijoms, nes kai kurioms investicijoms taikomi minimalūs pirkimo reikalavimai.
Investuotojas, turintis didelę pinigų sumą investuoti, dažnai pateikia tuos pinigus investavimo patarėjui, kuris nuspręs, kaip juos investuoti. Ši paslauga vadinama pinigų valdymu arba investicijų valdymu, nes investicinis konsultantas aktyviai valdo pinigus. Tam patarėjas pirks ir parduos investicijas pagal jų potencialą, pagal patarėjo ir/ar jo firmos tyrimus. Investuotojas nuspręs, kiek savarankiškumo jis nori, kad patarėjas turėtų. Kai kurie investuotojai nori patvirtinti kiekvieną sandorį, o kiti nori būti informuoti tik tuo atveju, jei visa pozicija yra likviduojama arba jei sandoris viršija tam tikrą dolerio sumą.
Didelės grynosios vertės asmenims daugelis konsultantų siūlo išsamesnę paslaugą, vadinamą turto valdymu. Be investicijų, šie konsultantai gali pasiūlyti mokesčių ar apskaitos paslaugas, taip pat finansinį planavimą ar turto planavimą. Turto valdymo paslaugos paprastai siūlomos už mokestį, kuris skaičiuojamas procentais nuo kliento valdomo turto.
Be to, bankai gali pasiūlyti privačios bankininkystės paslaugas turtingiems klientams. Privačios bankininkystės paslaugos apima tradicines investicijas, tokias kaip investiciniai fondai, ir sudėtingesnes investicijas, pvz., rizikos draudimo fondus. Kaip ir turto valdymo paslaugos, privati bankininkystė taip pat gali apimti kitas paslaugas, tokias kaip finansų planavimas, turto planavimas arba apskaitos ir mokesčių paslaugos. Privataus banko sėkmė taip pat paprastai matuojama pagal jo valdomą turtą, todėl bankas yra suinteresuotas valdyti visus kliento pinigus ir užtikrinti, kad pinigai kuo labiau augtų.